Crédito puntuaciones Conde - una reseña Personal financiero

Parece que vivimos en un mundo de crédito. Parece impulsar nuestra sociedad y civilizaci?n. Sin embargo, muchos ciudadanos no entienden c?mo funciona el crédito, y realmente no tienen ninguna pista sobre los beneficios o esclavitud econ?mica que puede ser causada por interés compuesta. Es incre?ble que no ense?amos esto en nuestras escuelas, y esa cultura financiera no clasificar all? con la lectura, escritura y aritmética, porque es evidente que son tan importantes para el éxito en la vida de nuestra sociedad moderna.

Si est? interesado en mantener una puntuaci?n de crédito alta y se han encontrado cosas sobre su calificaci?n crediticia ya sea incorrecto, err?neo, o tal vez, incluso fraudulentas, entonces no hay duda quisiera rectificar estas cosas. Si, hay un gran libro que me gustar?a recomendar a usted sobre este tema, que tengo en mi biblioteca personal, es el nombre del libro;

"Manual de correcci?n del crédito; C?mo reparar su crédito-Gu?a paso a paso " Henry C. Simons

El libro describe el comportamiento psicol?gico de los consumidores con tarjetas de crédito; su codicia, necesita y quiere, que lleva al abuso y profunda deuda, esclavitud econ?mica finalmente. Sr. Simons también analiza los fundamentos de crédito. En crédito habla el c cuatro;

CharacterCapitalCapacityCollateral

El libro describe también en plena "El justo crédito Reporting Act" o FCRA de 1970, y c?mo usted como un consumidor est? protegidos y tiene derechos. Hay un cap?tulo completo sobre el papel de la Comisi?n Federal de comercio en la protecci?n de los consumidores de fraude de crédito. Recomiendo este libro a cualquier persona que posee una tarjeta de crédito. De hecho, supongo que es casi todo el mundo. As? que por favor considere esto.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree que la informaci?n es poder.

Personal finanzas reseña - consejos de información financiera privilegiada sobre ahorro de dinero

La recesi?n ha sido bastante dura con los consumidores estadounidenses, pero por suerte la recesi?n es ahora m?s y los clientes est?n saliendo de la carpinter?a de madera para comprar durante la temporada de Navidad. Que es bueno, sin embargo, los consumidores m?s inteligentes son todav?a un poco vaga y est?n guardando sus d?lares y tiendas de descuentos y oportunidad de compra. ?Quien culpar correcto?

?Lo que si le dije hubo un libro que puede ayudarle a ahorrar dinero en casi todo lo que compres en cada categor?a que usted est? comprando? Es cierto, de hecho en este libro casi todo lo que se podr?a pensar, que nunca ha comprado aparece. Y hay uno o dos p?rrafos d?ndole un secreto técnicas y consejos para obtener el mejor trato. Todo, desde la compra de la cuenta bancaria mejor con los mejores servicios y tarifas m?s bajas, para encontrar el mejor plan de servicio para su teléfono celular.

"Secretos m?s y m?s informaci?n privilegiada" Por informes de la sala de juntas

Los autores de este trabajo de colaboraci?n y los editores han hecho un buen trabajo en la b?squeda de todas las cosas que usted puede comprar. Tal vez, para negociar el precio en la limpieza de la piscina, o desea ahorrar dinero en su seguro de auto, o tal vez desea encontrar una forma de obtener un mejor trato en perro acicalado. ?Le gustar?a saber cu?ndo es el mejor momento para ir de compras de supermercado?

Todo esto y m?s se muestran en este libro. Es, literalmente, la Gu?a de consejos de finanzas personales informaci?n privilegiada para ahorrar dinero. Y, justo ahora que todo el mundo quiere ahorrar dinero y hacer su d?lar estirar lo m?s posible. Esto es algo que siempre debe hacer si la econom?a est? volando, o a?n sumergido. De hecho, espero que se tenga en cuenta esto y quiz?s, obtener este libro para su biblioteca personal para poder comenzar a ahorrar dinero hoy mismo.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree en ahorrar dinero, piensa que es divertido y fresco.

Vehículos de inversión seguros - reseña financiera Personal

Mayor?a de la gente no quiere pensar en seguros de vida, y ciertamente no quieren pensar en morir. Y luego est? esa famosa frase; "No quiero ser vale m?s muerto que vivo, lo contrario, alguien podr?a obtener una gran idea".

Ya nadie quiere hablar de ello, y resulta muy dif?cil vender seguros de vida. Pero tener en cuenta si se quiere utilizar este tipo de seguro como un veh?culo de inversi?n, que proporcionar? para en sus a?os de jubilaci?n y que se har? cargo de su familia, una vez que se han ido; Si crees que as? si gana el doble.

Si est?s interesado en este tema, pero realmente no desea hablar con un representante de ventas de seguros de vida, ahora mismo, entonces tal vez necesita hacer un poco de investigaci?n, y tal vez, comprar unos libros sobre el tema. De hecho, tengo algunos libros como este en mi biblioteca personal. Uno que me gusta recomendar a usted ahora. Es el nombre del libro;

"Asesor de inversiones del seguro de vida; Una gu?a para comprender y seleccionar productos de seguros de hoy" por Ben G. Baldwin y William G. Droms, 1988.

Este libro es un libro maravilloso y trata todos los tipos de seguro de vida, desglosadas por secci?n y cap?tulo. Una buena parte del libro es sobre anualidades junto con;

LifeUniversal de LifeVariable toda la vida

El libro también trata sobre impuestos, fideicomisos y otras estrategias. S?, es cierto que el libro es un poco antiguo, pero sin embargo, la teor?a fundamental detr?s de seguro de vida como un veh?culo de inversi?n sigue siendo el mismo. Y ha habido muchos cambios de la ley, pero el libro también tiene un cap?tulo sobre el futuro, que ahora es el presente. Presenta algunos buenos argumentos filos?ficos y este libro est? bien equilibrado con los pros y contras. Por lo tanto, voy a tener que recomiendo.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree en planificaci?n financiera inteligente.

Personal finanzas reseña - consejos de información financiera privilegiada sobre ahorro de dinero

La recesi?n ha sido bastante dura con los consumidores estadounidenses, pero por suerte la recesi?n es ahora m?s y los clientes est?n saliendo de la carpinter?a de madera para comprar durante la temporada de Navidad. Que es bueno, sin embargo, los consumidores m?s inteligentes son todav?a un poco vaga y est?n guardando sus d?lares y tiendas de descuentos y oportunidad de compra. ?Quien culpar correcto?

?Lo que si le dije hubo un libro que puede ayudarle a ahorrar dinero en casi todo lo que compres en cada categor?a que usted est? comprando? Es cierto, de hecho en este libro casi todo lo que se podr?a pensar, que nunca ha comprado aparece. Y hay uno o dos p?rrafos d?ndole un secreto técnicas y consejos para obtener el mejor trato. Todo, desde la compra de la cuenta bancaria mejor con los mejores servicios y tarifas m?s bajas, para encontrar el mejor plan de servicio para su teléfono celular.

"Secretos m?s y m?s informaci?n privilegiada" Por informes de la sala de juntas

Los autores de este trabajo de colaboraci?n y los editores han hecho un buen trabajo en la b?squeda de todas las cosas que usted puede comprar. Tal vez, para negociar el precio en la limpieza de la piscina, o desea ahorrar dinero en su seguro de auto, o tal vez desea encontrar una forma de obtener un mejor trato en perro acicalado. ?Le gustar?a saber cu?ndo es el mejor momento para ir de compras de supermercado?

Todo esto y m?s se muestran en este libro. Es, literalmente, la Gu?a de consejos de finanzas personales informaci?n privilegiada para ahorrar dinero. Y, justo ahora que todo el mundo quiere ahorrar dinero y hacer su d?lar estirar lo m?s posible. Esto es algo que siempre debe hacer si la econom?a est? volando, o a?n sumergido. De hecho, espero que se tenga en cuenta esto y quiz?s, obtener este libro para su biblioteca personal para poder comenzar a ahorrar dinero hoy mismo.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree en ahorrar dinero, piensa que es divertido y fresco.

Vehículos de inversión seguros - reseña financiera Personal

Mayor?a de la gente no quiere pensar en seguros de vida, y ciertamente no quieren pensar en morir. Y luego est? esa famosa frase; "No quiero ser vale m?s muerto que vivo, lo contrario, alguien podr?a obtener una gran idea".

Ya nadie quiere hablar de ello, y resulta muy dif?cil vender seguros de vida. Pero tener en cuenta si se quiere utilizar este tipo de seguro como un veh?culo de inversi?n, que proporcionar? para en sus a?os de jubilaci?n y que se har? cargo de su familia, una vez que se han ido; Si crees que as? si gana el doble.

Si est?s interesado en este tema, pero realmente no desea hablar con un representante de ventas de seguros de vida, ahora mismo, entonces tal vez necesita hacer un poco de investigaci?n, y tal vez, comprar unos libros sobre el tema. De hecho, tengo algunos libros como este en mi biblioteca personal. Uno que me gusta recomendar a usted ahora. Es el nombre del libro;

"Asesor de inversiones del seguro de vida; Una gu?a para comprender y seleccionar productos de seguros de hoy" por Ben G. Baldwin y William G. Droms, 1988.

Este libro es un libro maravilloso y trata todos los tipos de seguro de vida, desglosadas por secci?n y cap?tulo. Una buena parte del libro es sobre anualidades junto con;

LifeUniversal de LifeVariable toda la vida

El libro también trata sobre impuestos, fideicomisos y otras estrategias. S?, es cierto que el libro es un poco antiguo, pero sin embargo, la teor?a fundamental detr?s de seguro de vida como un veh?culo de inversi?n sigue siendo el mismo. Y ha habido muchos cambios de la ley, pero el libro también tiene un cap?tulo sobre el futuro, que ahora es el presente. Presenta algunos buenos argumentos filos?ficos y este libro est? bien equilibrado con los pros y contras. Por lo tanto, voy a tener que recomiendo.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree en planificaci?n financiera inteligente.

Crédito puntuaciones Conde - una reseña Personal financiero

Parece que vivimos en un mundo de crédito. Parece impulsar nuestra sociedad y civilizaci?n. Sin embargo, muchos ciudadanos no entienden c?mo funciona el crédito, y realmente no tienen ninguna pista sobre los beneficios o esclavitud econ?mica que puede ser causada por interés compuesta. Es incre?ble que no ense?amos esto en nuestras escuelas, y esa cultura financiera no clasificar all? con la lectura, escritura y aritmética, porque es evidente que son tan importantes para el éxito en la vida de nuestra sociedad moderna.

Si est? interesado en mantener una puntuaci?n de crédito alta y se han encontrado cosas sobre su calificaci?n crediticia ya sea incorrecto, err?neo, o tal vez, incluso fraudulentas, entonces no hay duda quisiera rectificar estas cosas. Si, hay un gran libro que me gustar?a recomendar a usted sobre este tema, que tengo en mi biblioteca personal, es el nombre del libro;

"Manual de correcci?n del crédito; C?mo reparar su crédito-Gu?a paso a paso " Henry C. Simons

El libro describe el comportamiento psicol?gico de los consumidores con tarjetas de crédito; su codicia, necesita y quiere, que lleva al abuso y profunda deuda, esclavitud econ?mica finalmente. Sr. Simons también analiza los fundamentos de crédito. En crédito habla el c cuatro;

CharacterCapitalCapacityCollateral

El libro describe también en plena "El justo crédito Reporting Act" o FCRA de 1970, y c?mo usted como un consumidor est? protegidos y tiene derechos. Hay un cap?tulo completo sobre el papel de la Comisi?n Federal de comercio en la protecci?n de los consumidores de fraude de crédito. Recomiendo este libro a cualquier persona que posee una tarjeta de crédito. De hecho, supongo que es casi todo el mundo. As? que por favor considere esto.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree que la informaci?n es poder.

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La recesi?n ha sido bastante dura con los consumidores estadounidenses, pero por suerte la recesi?n es ahora m?s y los clientes est?n saliendo de la carpinter?a de madera para comprar durante la temporada de Navidad. Que es bueno, sin embargo, los consumidores m?s inteligentes son todav?a un poco vaga y est?n guardando sus d?lares y tiendas de descuentos y oportunidad de compra. ?Quien culpar correcto?

?Lo que si le dije hubo un libro que puede ayudarle a ahorrar dinero en casi todo lo que compres en cada categor?a que usted est? comprando? Es cierto, de hecho en este libro casi todo lo que se podr?a pensar, que nunca ha comprado aparece. Y hay uno o dos p?rrafos d?ndole un secreto técnicas y consejos para obtener el mejor trato. Todo, desde la compra de la cuenta bancaria mejor con los mejores servicios y tarifas m?s bajas, para encontrar el mejor plan de servicio para su teléfono celular.

"Secretos m?s y m?s informaci?n privilegiada" Por informes de la sala de juntas

Los autores de este trabajo de colaboraci?n y los editores han hecho un buen trabajo en la b?squeda de todas las cosas que usted puede comprar. Tal vez, para negociar el precio en la limpieza de la piscina, o desea ahorrar dinero en su seguro de auto, o tal vez desea encontrar una forma de obtener un mejor trato en perro acicalado. ?Le gustar?a saber cu?ndo es el mejor momento para ir de compras de supermercado?

Todo esto y m?s se muestran en este libro. Es, literalmente, la Gu?a de consejos de finanzas personales informaci?n privilegiada para ahorrar dinero. Y, justo ahora que todo el mundo quiere ahorrar dinero y hacer su d?lar estirar lo m?s posible. Esto es algo que siempre debe hacer si la econom?a est? volando, o a?n sumergido. De hecho, espero que se tenga en cuenta esto y quiz?s, obtener este libro para su biblioteca personal para poder comenzar a ahorrar dinero hoy mismo.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree en ahorrar dinero, piensa que es divertido y fresco.

Vehículos de inversión seguros - reseña financiera Personal

Mayor?a de la gente no quiere pensar en seguros de vida, y ciertamente no quieren pensar en morir. Y luego est? esa famosa frase; "No quiero ser vale m?s muerto que vivo, lo contrario, alguien podr?a obtener una gran idea".

Ya nadie quiere hablar de ello, y resulta muy dif?cil vender seguros de vida. Pero tener en cuenta si se quiere utilizar este tipo de seguro como un veh?culo de inversi?n, que proporcionar? para en sus a?os de jubilaci?n y que se har? cargo de su familia, una vez que se han ido; Si crees que as? si gana el doble.

Si est?s interesado en este tema, pero realmente no desea hablar con un representante de ventas de seguros de vida, ahora mismo, entonces tal vez necesita hacer un poco de investigaci?n, y tal vez, comprar unos libros sobre el tema. De hecho, tengo algunos libros como este en mi biblioteca personal. Uno que me gusta recomendar a usted ahora. Es el nombre del libro;

"Asesor de inversiones del seguro de vida; Una gu?a para comprender y seleccionar productos de seguros de hoy" por Ben G. Baldwin y William G. Droms, 1988.

Este libro es un libro maravilloso y trata todos los tipos de seguro de vida, desglosadas por secci?n y cap?tulo. Una buena parte del libro es sobre anualidades junto con;

LifeUniversal de LifeVariable toda la vida

El libro también trata sobre impuestos, fideicomisos y otras estrategias. S?, es cierto que el libro es un poco antiguo, pero sin embargo, la teor?a fundamental detr?s de seguro de vida como un veh?culo de inversi?n sigue siendo el mismo. Y ha habido muchos cambios de la ley, pero el libro también tiene un cap?tulo sobre el futuro, que ahora es el presente. Presenta algunos buenos argumentos filos?ficos y este libro est? bien equilibrado con los pros y contras. Por lo tanto, voy a tener que recomiendo.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree en planificaci?n financiera inteligente.

Vehículos de inversión seguros - reseña financiera Personal

Mayor?a de la gente no quiere pensar en seguros de vida, y ciertamente no quieren pensar en morir. Y luego est? esa famosa frase; "No quiero ser vale m?s muerto que vivo, lo contrario, alguien podr?a obtener una gran idea".

Ya nadie quiere hablar de ello, y resulta muy dif?cil vender seguros de vida. Pero tener en cuenta si se quiere utilizar este tipo de seguro como un veh?culo de inversi?n, que proporcionar? para en sus a?os de jubilaci?n y que se har? cargo de su familia, una vez que se han ido; Si crees que as? si gana el doble.

Si est?s interesado en este tema, pero realmente no desea hablar con un representante de ventas de seguros de vida, ahora mismo, entonces tal vez necesita hacer un poco de investigaci?n, y tal vez, comprar unos libros sobre el tema. De hecho, tengo algunos libros como este en mi biblioteca personal. Uno que me gusta recomendar a usted ahora. Es el nombre del libro;

"Asesor de inversiones del seguro de vida; Una gu?a para comprender y seleccionar productos de seguros de hoy" por Ben G. Baldwin y William G. Droms, 1988.

Este libro es un libro maravilloso y trata todos los tipos de seguro de vida, desglosadas por secci?n y cap?tulo. Una buena parte del libro es sobre anualidades junto con;

LifeUniversal de LifeVariable toda la vida

El libro también trata sobre impuestos, fideicomisos y otras estrategias. S?, es cierto que el libro es un poco antiguo, pero sin embargo, la teor?a fundamental detr?s de seguro de vida como un veh?culo de inversi?n sigue siendo el mismo. Y ha habido muchos cambios de la ley, pero el libro también tiene un cap?tulo sobre el futuro, que ahora es el presente. Presenta algunos buenos argumentos filos?ficos y este libro est? bien equilibrado con los pros y contras. Por lo tanto, voy a tener que recomiendo.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree en planificaci?n financiera inteligente.

Crédito partituras Conde - una reseña financiera Personal

Parece que vivimos en un mundo de crédito. Parece impulsar nuestra sociedad y civilizaci?n. Sin embargo, muchos ciudadanos no entienden c?mo funciona el crédito, y realmente no tienen ninguna pista sobre los beneficios o esclavitud econ?mica que puede ser causada por interés compuesto. Es incre?ble que no ense?amos esto en nuestras escuelas, y esa cultura financiera no califican hasta all? con la lectura, escritura y aritmética, porque es evidente que estos son tan importantes para el éxito en la vida de nuestra sociedad moderna.

Si est? interesado en mantener una puntuaci?n de crédito alta y se han encontrado las cosas en su clasificaci?n de crédito ya sea incorrecta, err?nea, o tal vez, incluso fraudulentas, entonces no hay duda quisiera corregir estas cosas. Si es as?, hay un gran libro que me gustar?a recomendarle sobre este tema, que tengo en mi biblioteca personal, es el nombre del libro;

"Manual de correcci?n de crédito; C?mo reparar su crédito-Gu?a paso a paso " por Henry C. Simons

El libro describe el comportamiento psicol?gico de los consumidores con tarjetas de crédito; su codicia, que necesita y quiere, que conduce a abusos y profunda deuda, esclavitud eventualmente econ?mica. Sr. Simons analiza también los fundamentos del crédito. En crédito habla de la c cuatro;

CharacterCapitalCapacityCollateral

El libro describe también en plena "La feria crédito Reporting Act" o FCRA de 1970, y c?mo usted como un consumidor est? protegidos y tiene derechos. Hay un cap?tulo completo sobre el papel de la Comisi?n Federal de comercio en la protecci?n de los consumidores de fraude de crédito. Recomiendo este libro a todo aquel que posee una tarjeta de crédito. De hecho, supongo que es casi todo el mundo. As? que por favor considere esto.

Personal reseña finanzas - consejos financieros Insider en ahorrar dinero

La recesi?n ha sido bastante dura en los consumidores estadounidenses, pero por suerte la recesi?n es ahora m?s y los clientes est?n saliendo de la carpinter?a para comprar durante la temporada de Navidad. Que est? muy bien, sin embargo, los consumidores m?s inteligentes son todav?a un poco incompletos y est?n guardando sus d?lares y tiendas de descuentos y oportunidad de compra. ?Que les puede culpar derecho?

?Qué sucede si te dije hubo un libro que puede ayudarle a ahorrar dinero en casi todo lo que compres en cada categor?a que est? buscando? Es cierto, de hecho en este libro casi todo lo que se podr?a pensar, que nunca ha comprado cotiza. Y hay uno o dos p?rrafos ofreciéndole un secreto técnicas y consejos para obtener el mejor trato. Todo, desde la compra de la cuenta bancaria mejor con los mejores servicios y tarifas m?s bajas, para encontrar el mejor plan de servicio para su teléfono celular.

"Secretos m?s y m?s informaci?n privilegiada" Por informes de la sala de juntas

Los autores de este trabajo de colaboraci?n y los editores han hecho un gran trabajo en la b?squeda de todas las cosas que usted puede comprar. Tal vez, desea negociar el precio en la limpieza de la piscina, o desea ahorrar dinero en su seguro de auto, o tal vez desea encontrar una forma de obtener un mejor trato en perro acicalado. ?Le gustar?a saber cu?ndo es el mejor momento para ir de compras de comestibles?

Todas estas cosas y m?s se enumeran en este libro. Es, literalmente, la Gu?a de consejos de informaci?n privilegiada de finanzas personales para ahorrar dinero. Y, justo que ahora todo el mundo quiere ahorrar dinero y hacer su d?lar estirar lo m?s posible. Esto es algo que siempre debe hacer si la econom?a est? volando, o a?n sumergido. De hecho, espero que se considere esto y quiz?s, obtener este libro para su biblioteca personal por lo que puede empezar a ahorrar dinero hoy mismo.

Vehículos de inversión seguro - reseña financiera Personal

Mayor?a de la gente no quiere pensar en seguros de vida, y sin duda no quieren pensar en morir. Y, a continuaci?n, hay que tener en cuenta esa famosa frase; "No quiero ser m?s muerto que vivo, de lo contrario alguien podr?a obtener una gran idea".

Ya nadie quiere hablar de ello, y hace muy dif?cil vender seguros de vida. Pero si se quiere utilizar este tipo de seguro como un veh?culo de inversi?n, que se prevén en sus a?os de jubilaci?n y que se har? cargo de su familia, una vez que se han ido; Si crees que de esa manera si gana el doble.

Si est?s interesado en este tema, pero realmente no desea hablar con un representante de ventas de seguros de vida ahora, entonces tal vez necesita hacer un poco de investigaci?n, y quiz?, comprar unos libros sobre el tema. De hecho, tengo algunos libros como esto en mi biblioteca personal. Uno que quisiera recomendar a usted ahora. Es el nombre del libro;

"Asesor de inversiones del seguro de vida; Una gu?a para comprender y seleccionar productos de seguros de hoy" por Ben G. Baldwin y William G. Droms, 1988.

Este libro es un libro maravilloso y trata todos los tipos de seguro de vida, desglosadas por secci?n y cap?tulo. Una buena parte del libro es sobre anualidades junto con;

Toda la vida de LifeVariable LifeUniversal

El libro analiza también los impuestos, fideicomisos y otras estrategias. S?, es cierto que el libro es algo viejo, pero sin embargo, la teor?a fundamental detr?s de seguro de vida como un veh?culo de inversi?n sigue siendo el mismo. Y ha habido muchos cambios de la ley, pero el libro también tiene un cap?tulo sobre el futuro, que ahora es el presente. Presenta algunos buenos argumentos filos?ficos y este libro est? bien equilibrado con los pros y los contras. Por lo tanto, voy a tener que recomiendo.

5 Áreas para tener mejor relación financiera Personal

Hay una cierta cantidad de cuestiones financieras que se pida en un matrimonio pero cada socio a menudo les evita.

Lista aqu? cinco de ellos son:--

?1 Cualquiera de ustedes en su asociaci?n o relaci?n gimen sobre el nivel de dinero que se gasta otro?

2 ?Recibe un choque porque tienes que pagar el saldo de cuenta es mayor que lo estimado cuando cae la factura de la tarjeta de crédito en su buz?n de correo?

?3. Sin embargo, a menudo sali?, existen trajes excesivas en el armario como zapatos, vestidos y trajes que puede usar?

?4 Precipitemos compras antes que nadie que todos los productos actuales que aparecen all??

5 Has nunca Mir? algo se muestra o demostrado en una tienda y lo compr? sobre el terreno a pesar de no fue y que nunca hab?a estado en la lista de compras para ese d?a.

Sospecho que hay muy pocos socios que puedan verazmente responda "No" a cada uno de estos problemas, lo que significa que todos nosotros podemos gastar dinero sin pensar a pesar de que es simplemente una peque?a terapia de venta por menor.

No es una buena pr?ctica para usted, su pareja, c?nyuge o otros miembros de la familia. Cuando pasamos cada ciento que impulsiva que ganamos, somos mucho menos probabilidades de ser ahorro para las cosas importantes en la vida como un nuevo hogar, un coche o vacaciones s?per.

Quiz? sea hora de pensar en serio sobre las cosas que desesperadamente desea lograr en la vida y empezar a hacer planes para ellos en lugar de pagar a todo su efectivo el instante llega a la cuenta bancaria.

Toda su familia sufrir?n alg?n d?a si mantienes con su impulso. Ser?a hora de poner ahora, porque usted debe ahora realizar la torpeza de lo que est? haciendo.

El primer pensamiento es examinar lo que necesita y lo que desea, pueden no ser exactamente la misma.

Se nos insta a malgastar nuestro dinero debido a las empresas inteligentes en la tele sobre una base regular. Espere un d?a o dos pr?xima vez tiene esa sensaci?n impulsiva cuando ve algo que desea. Eso le dar? tiempo para averiguar si usted s?lo desea o realmente lo necesitan.

Para sus compras de comestibles diaria o semanal decidir qué elementos que necesita antes de ir. Cuando vaya a compras simplemente llevar s?lo suficiente dinero para comprar las cosas que han escrito. No llevar sus tarjetas de crédito en este viaje, no llevarlos compras con o a empezar a comprar su quiere una vez m?s.

Esto asegurar? que ese par de d?as para pensarlo cuando vea un producto que sentir que desee. En realidad, tener siete d?as en lugar de d?as.

Espero que esto ha ofrecido una receta para mantener el control de sus finanzas y administrar una feliz relaci?n personal demasiado.

Consejos de finanzas personales - advertencia! ¿Está en Control de sus necesidades de Personal de finanzas principal 5?

La clave para obtener el borde sobre las finanzas de promedio-Joe y luchando con preocupaciones de dinero es a través de ganar un 'alfabetizaci?n financiera' que reduce cualquier disparando sobre contadores, asesores financieros, etc., por lo que puede controlar y empezar a administrar y dirigir sus propias finanzas personales. Un buen punto de partida en este viaje es conocer y comprender las 5 principales necesidades financieras en vida por cl?sico de planificaci?n financiera.

Las necesidades de Personal de finanzas principal 5 en vida

En la planificaci?n financiera cl?sico hay 5 define las necesidades financieras que una persona t?pica tendr?, con frecuencia en plazos bastante previsibles.

Me parece que puede ser un ?til de una lista de comprobaci?n de servilleta las siguientes necesidades financieras 5 aparece delante de usted y luego preguntarse lo podr?a hacer ahora para asegurarse de que cada uno de estos 5 financieras tratan activamente las necesidades:

Ahorro financiero, es decir, que acumulan una suma global de ingresos excedentes (que generalmente se guarda de ingresos) para alcanzar alg?n objetivo financiero o crear un fondo de vacas flacas. Un ejemplo de esto ser?a que guardar un pago inicial para la compra de una vivienda en alg?n momento en el futuro cercano. Otro ejemplo de ahorro es creando un fondo de emergencia (por ejemplo, dejando de lado 6 meses viven los gastos). También podr?a empezar a ahorrar a fin de utilizar esos fondos para un objetivo a plazo m?s largo, como la construcci?n de un d?a de lluvia o fondo de jubilaci?n.Las inversiones , es decir, el financiero necesario invertir una suma global no requerida por usted durante un per?odo de tiempo, para ganar que puede generar un mejor retorno de ahorro est?ndar. Un ejemplo com?n es invertir una suma de capital en bonos o acciones para generar un medio a alto return. Otro ejemplo de esta necesidad puede ser donde recientemente ha retirado y han recibido una suma global de prestaciones por retiro y quieren invertir esto adecuadamente. Tendr?a una necesidad econ?mica para invertir esta suma global de la forma m?s adecuada posible (de manera mantener con su edad, perfil de riesgo y objetivos financieros) para maximizar el retorno de capital o generar un ingreso futuro (pasivo).Protecci?n , es decir, la necesidad financiera para proporcionar financieramente para determinados eventos impredecibles en la vida, tales como la enfermedad o muerte, provocando el cese total de ingresos para usted o sus familiares a cargo. Un ejemplo de esto es cuando se obtiene una hipoteca, usted tendr? una p?liza de seguro de vida (pago hipotecario de protecci?n seguro) que garanticen que la hipoteca es pagada en su totalidad fueron a morir antes de finalizar el plazo de la hipoteca. Adem?s de simplemente comprar p?lizas de vida puede "protegerse" mediante la creaci?n de fuentes de pasivo y los ingresos de la cartera.Planificaci?n de la jubilaci?n , es decir, el financiero necesario acumular fondos para proporcionar un ingreso de sustituci?n (ingreso pasivo y cartera) en retiro como eres ya no funciona (ya sea por elecci?n o por necesidad) y no generan ingresos.Las hipotecas , es decir, la financiera que deba pedir una suma de capital para financiar la compra de una propiedad, generalmente un apartamento (condominio) o casa, que normalmente se utilizar? como su hogar.

La l?nea de tiempo t?pico de sus necesidades financieras personales

El financiero general necesita cambiar m?s edad. Una l?nea de tiempo t?pico de la evoluci?n de las necesidades financieras durante el curso de la vida de alguien ser?a la siguiente:

A la edad de 20-30 a?os: Ahorro & hipotecas, mayores de 30-40: 40-50 protecci?n & SavingsAge largo plazo: retiro de inversi?n & PlanningAge 60: inversi?n

Es importante tener en cuenta que se trata de una l?nea de tiempo muy general. Personalmente, creo que de planificaci?n de la jubilaci?n debe ser mirado mucho antes en la vida. Con la excepci?n de la actual generaci?n de ni?os (que en realidad se viven vidas m?s cortas que las de nosotros en nuestros 20 a?os, a?os 30 y 40 ahora debido al creciente problema de obesidad), personas viven ya que nunca antes. Sin embargo, cada vez menos personas est?n planificando para y prever su m?s que nunca los necesidades financieras de jubilaci?n. (?Por qué no echar un vistazo a nuestro sitio Web y otros art?culos sobre planificaci?n entender jubilaci?n m?s necesidades de planificaci?n de jubilaci?n). He o?do que se dice que la gente pasa m?s de 5 veces tiempo planificar sus vacaciones que hacen su jubilaci?n! Triste pero lamentablemente cierto!

Convertirse en su propio asesor financiero

El proceso de planificaci?n financiera personal es un proceso que bien puede realizar usted mismo o probablemente con un asesor financiero. El objetivo de la planificaci?n financiera es lograr sus planes financieros y objetivos a través de la gesti?n m?s eficiente de los recursos financieros disponibles y buen usan de productos financieros. Lamentablemente, la mayor?a de personas no est?n equipadas para realizar la planificaci?n financiera propios y por lo tanto, tendi? en instituciones y asesores financieros.

Una palabra de advertencia. Hay s?lo una minor?a de asesores financieros que realmente tienen sus interés en el coraz?n (lo siento... pero es true). Muchos simplemente son azotes productos financieros para comisiones y honorarios. El asesoramiento financiero s?lo vale la pena correr es pagado para la asesor?a financiera y asesoramiento que est? por escrito. Esto es como cerca a asesoramiento financiero independiente que se va a obtener me temo. Al menos por pagar por el servicio, usted sabe el asesor financiero va a proporcionar un servicio a cambio de un pago en lugar de haber alguna instituci?n financiera l?nea sus bolsillos con inicial y comisiones de seguimiento sobre productos financieros vendidos a usted que pueden o no ser totalmente adecuado.

Después de la reciente crisis financiera y los expos en todo el sistema financiero, nunca ha habido un momento m?s importante especializada arriba y ser su propio asesor financiero. No estoy diciendo no tiene un equipo de expertos financieros/fiscal/legal puede activar Consejo. Hacer! Sin embargo, digo, obtener la facultad y con conocimientos sobre las necesidades financieras tiene y las estrategias, herramientas y técnicas que se necesita para lograrles. Para enriquecerse y crear riqueza m?s all? de la meros promedios requiere que, al menos en cierta medida, es su propio asesor financiero.

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Art?culo fuente: http://EzineArticles.com/?expert=Keelan_Cunningham

¿Qué son los préstamos personales de crédito malo

Malos préstamos personales de crédito no sólo han sido diseñados para proporcionar a los consumidores con un préstamo personal a pesar de sus problemas de crédito malo pero estos préstamos también le pueden ayudar a obtener su crédito en buen estado. Préstamos personales para personas con mal crédito pueden utilizarse para cualquier propósito (personal) y puede normalmente obtener su dinero en la mano más rápido que un préstamo regular.

Con la disponibilidad en línea de estos tipos de préstamos puede evitar las molestias de ir a las instituciones de crédito diferentes cuando se comparan los préstamos personales. Es muy fácil con la ayuda de internet, se pueden aplicar de forma segura en línea en literalmente cientos de sitios Web de prestamista. La tasa de interés cobrada por los prestamistas de préstamo personal puede muy dependiendo del tipo de préstamo personal de crédito malo que elija.

Préstamos personales garantizados

Crédito garantizado de malo préstamos personales son probablemente va a ser la mejor opción porque pueden tomar en cualquier cantidad (en función de su material publicitario) y su tiempo de aprobación suele ser bastante rápida. Dos opciones para préstamos personales para mal crédito son: uno ofrece usted fija la tasa de interés y los tipos de interés de otros, variables. Aseguró el mal crédito, préstamos personales son generalmente más fáciles de obtener que no segura, si tiene mal crédito. El mercado de los préstamos personales garantizados es mayor cada vez. Las tasas de interés sobre préstamos garantizados son conseguir bajar y bajar por el aumento en el número de los prestamistas y si le tienda alrededor de usted puede encontrar algunas ofertas increíbles.

Préstamos personales no seguros

El tipo no seguro de mal crédito, préstamos personales, generalmente vienen con una tasa de interés mucho mayor que lo que se pueden obtener con asegurado préstamos de crédito malo. La mejor parte con mal crédito, sin garantías de préstamos personales es que no tienes que ponen material publicitario (su casa o automóvil etc...) y estar en riesgo de ser embargada si sucede algo y por defecto del préstamo. Es el mejor de su clasificación de crédito, préstamos personales de crédito de las mejores tasas de interés que recibirá para mal.

Aprovecharse de un chequeo de finanzas personales

Asegurarse de que está en el camino hacia la seguridad financiera puede empezar con un chequeo de finanzas personales. Un chequeo financiero le permite revisar periódicamente cómo estás haciendo a la luz de sus objetivos de finanzas.

Los siguientes pasos pueden ayudar a ponerle en el camino de bienestar financiero: • evaluar sus metas. ¿Cómo se medir a los objetivos que usted mismo? ¿Están correctamente poniendo dinero hacia el ahorro y la inversión? ¿Se está guardando lo suficiente en su 401 (k) para obtener su contribución de coincidencia de empresa? ¿Dónde están cayendo resumen y por qué? ¿Existen cambios que tienen lugar en su vida que afectan a estos objetivos, tales como una protuberancia saludable en su salario o el nacimiento de un bebé? Para bien o para mal, es tiempo para ajustar sus metas.

• Evaluar sus inversiones. Mire el retorno de cada uno de sus inversiones y asegúrese de que se reequilibra. ¿Está usted satisfecho con el rendimiento en comparación con lo que está haciendo el mercado? Considere la posibilidad de obtener algunos consejos.

También puede encontrar herramientas de asesoramiento de inversión libre en línea, como el PortfolioBuilder de ShareBuilder (www.sharebuilder.com). El servicio proporciona una cartera personalizada basada en su presupuesto, invirtiendo objetivos y tolerancia al riesgo.

• Establecer sus inversiones en piloto automático. Invertir regular es una clave para alcanzar sus metas. Si está en serio de una estrategia de ahorro y la inversión, pero encontrar es lo último en mente cada mes, iniciar un plan de inversión automático. No necesita una gran suma global para obtener las cosas en marcha. Servicios como ShareBuilder no tengan ningún mínimo de cuenta y le permiten configurar un programa y contribuir a una cantidad de dinero, como los 100 dólares por mes, sobre una base regular. El dinero será transferido automáticamente desde tu cuenta corriente o ahorros por lo que puede ser invertido.

• Just do it. Las personas a menudo dude o aplazar sus inversiones porque no piensan que tienen suficiente para iniciar o simplemente no es el momento adecuado para invertir. En realidad, siempre es un buen momento para empezar a invertir. El primer paso es desarrollar un ahorro a largo plazo y la inversión de hábito tan pronto como sea posible. El valor del interés compuesto con el tiempo es irremplazable.

Una vez que sus primeros pasos, es una buena idea revisar sus inversiones al menos cada seis meses.

Finanzas personales. Los organismos de crédito negado acceso a información sobre préstamos estudiantiles

Estos días, al aplicar para una hipoteca, préstamo u otra forma de crédito, la industria de préstamos examine automáticamente su historia de crédito personal. En la práctica, apenas necesita decirles nada como una fracción de segundo, los equipos de los prestamistas bloqueará a su archivo de crédito que se celebró por cualquiera de las grandes agencias de tres crédito; Experian, Callcredit o Equifax Y estará sorprendido de lo que saben sobre sus finanzas!

Hace ya muchos años bancos, cajas y otros prestamistas han estado proporcionando información acerca de sus finanzas a las agencias de crédito. Ellos saben acerca de todas las aplicaciones de crédito realizados, las ocasiones en que ha sido tarde o perdidas de pagar un préstamo, hipoteca o tarjeta de crédito, los saldos de sus préstamos y tarjetas de crédito y si usted sólo paga el mínimo cada mes - incluso sus límites de crédito! Las agencias también acumularon gran cantidad de otra información sobre usted proporcionados por los registros públicos, rollo de los votantes y el público registro de acciones de corte donde se registran todas las sentencias de Tribunal de condado. A continuación, sus equipos estadísticamente analizan toda esta información y evaluación su aplicación. Así que en que este contexto, la industria de crédito argumenta que la más información que tienen sobre usted, con mayor precisión los prestamistas pueden tomar decisiones de préstamos.

Sin embargo, dentro de esta masa de información, hay una omisión notable. A pesar de representaciones para el Gobierno, no se proporciona información acerca de préstamos estudiantiles y la historia de su reembolso, a los organismos de crédito. Los datos se negaron porque préstamos estudiantiles son una deuda para el contribuyente, no un negocio comercial.

Anteriores a septiembre de 1998, graduados reembolsar sus préstamos estudiantiles por estilo de hipoteca domiciliaciones recogidos una vez que el graduado comenzó ganando más de 15.000 libras esterlinas. Pero más de 59.000 de graduados desde antes de los graduados de 1998 se entiende en atrasos de pago a la melodía, en promedio, de alrededor de 2.750 £ por graduado.

Después de septiembre de 1998, se cambió el sistema de acopio de préstamos estudiantiles. Estos días, reembolsos se deducen directamente de los sueldos por los empleadores junto con seguro nacional y el impuesto sobre la renta. Este método es mucho más eficiente y evita la posibilidad de malas deudas.

La industria de crédito argumenta que necesita la información sobre préstamos estudiantiles como pueden representar una importante presión sobre las finanzas de los graduados – sobre todo después de la introducción de tasas de top-up que resulta en los préstamos de estudiante promedio son mucho más grandes. Estos préstamos son pagados a un ritmo de 9% de los ingresos de los graduados de 15.000 libras esterlinas y pueden representar un importante consumo de sus ingresos mensuales.

Por lo tanto, para evaluar plenamente la situación financiera de graduados, la industria de crédito argumenta que necesita información de préstamo de estudiante. El servicio de asesoramiento de crédito al consumo de asociación está de acuerdo. Una persona de radios, dijo, "Saber si una persona joven tiene un préstamo de estudiante y si se presta volver, es útil".

Aún a pesar de la presión para compartir su información, el departamento de educación y habilidades sigue firme en su decisión de negar el permiso a la compañía de préstamo de estudiante para proporcionar información para el sector comercial.

Incluso la Oficina de asesoramiento de los ciudadanos quiere esta decisión cambió argumentando que los prestamistas necesitan información sobre préstamos estudiantiles para ayudar a garantizar que los graduados evitan tomar tanta deuda que no se mantienen sus reembolsos.

Pero por ahora, al menos, la situación sigue siendo. La industria de crédito no puede obtener cualquier historia acerca de préstamos estudiantiles.

Finanzas personales son su responsabilidad

Si no elige a ignorarlo, usted no puede negar la verdad incrustada en esta declaración: sus finanzas personales es y siempre será su responsabilidad.

Cuando se trata de financiar, muchas personas puso una poco práctica de la vista gorda al hecho de que es necesario administrar las finanzas. Finanzas personales son un término popular creciente para adultos y adolescentes por igual, independientemente de si están ganando el dinero o no. Después, todo ello facturas deberán abonarse, miembros de la familia han de ser alimentados y su estilo de vida debe mantenerse.

El paso más grande y más desatendido para muchas familias es enseñar a los adolescentes cómo administrar su dinero. Finanzas adolescente son sobre la educación de los adolescentes en el valor del dinero. Enseñarles cómo guardar mostrándoles cómo utilizar su forma primitiva de teneduría de libros. Esto a menudo se puede incorporar a través de la educación del niño a través de piggy-bancos, cuentas de ahorro y tareas poco a cambio de dinero.

Finanzas adolescentes es una parte importante de sus finanzas personales porque, demasiado. Cuando los niños aprenden a guardar y utilizar el dinero sabiamente, posteriormente se guardan de reflotar salir de problemas financieros en el futuro.

Ética y las finanzas personales ir mano a mano; Si tienes una buena relación con usted mismo, podrá ahorrar dinero. No siente el deseo de hacer cosas que vaya contra la ética como suscripción para una tarjeta de crédito utilizando el nombre de otra persona.

Finanzas personales implica tomar unos pasos hacia su dinero protegiendo a la caja fuerte. El dinero no debe exceder su dinero recibido. A fin de evitar que esto ocurra, debe hacer un balance crudo y utilizarlo para grabar todas sus transacciones.

Cada mes se anote cuánto fue recibido y cuánto se gastó. Hacer una lista de todas las cosas que el dinero se gastó en, por lo que puede hacer un seguimiento de su dinero.

Se sorprenderá en cuánto gastamos en cosas que no son necesidades.

Haga una lista y mantenerlo. Siempre trate de obtener el mejor trato para su dinero y recuerde que más barato no necesariamente significa menor calidad.

Después de todo, es su dinero; Administración de sus finanzas personales puede considerarse como una parte obligatoria de hacer el trabajo de dinero para usted.

Finanzas personales - cómo reducir sus gastos mensuales

Todo el mundo ha fijado los gastos que son la base de las necesidades de nuestra vida diaria. No hay forma para eliminar los gastos fijos, pero con algunos innovadores de presupuestación, podría ahorrar algún dinero bueno de esta práctica. Si tienes el problema de la deuda, una buena práctica en la presupuestación y control de gastos le puede ayudar a liberar suficiente dinero para pagar sus deudas y puede impedir que se de la quiebra. Por supuesto, para lograr su meta, usted podría tener a vivir una existencia muy austero y escarificación.

En este artículo se lista abajo algunas ideas sobre cómo reducir sus gastos. Al leer este artículo, puede hacer una lista de los poseen ideas para reducir sus gastos.

Maneras de ahorrar dinero

1. Reducir el número de tarjetas de crédito

Para muchas personas, poseer una tarjeta de crédito es el estilo de vida y hay personas con tarjetas de crédito de 5 a 10. Es tan conveniente para el pago con tarjetas de crédito y muchos pasar por alto su presupuesto. Aunque para terminar todas las tarjetas de crédito no son posibles para muchas personas, se podría reducir el número de tarjetas de crédito en la mano.

2. Pedir una tasa de interés menor de tarjeta de crédito

Un grupo de gran consumidor realizó un estudio para averiguar qué fácil es obtener una tasa de interés menor de tarjeta de crédito. Cincuenta y siete por ciento (57%) de los que simplemente telefoneó a su compañía de tarjeta de crédito y pidieron una tasa de interés menor obtuvo uno al instante.Obtener la tasa de interés de la tarjeta de crédito bajó depende de diversos factores. Normalmente, el Banco apruebe su solicitud si se cumplen las condiciones siguientes:

Tiene una buena calificación de crédito--lo que significa no notaciones de pago tardío en su informe de crédito y una puntuación de buen crédito;

No tiene una alta proporción de deuda e ingresos y lleve un gran equilibrio en su tarjeta de crédito;

No envíe en sólo el pago mínimo requerido cada mes;

Tener un registro de pago excelente con ese acreedor particular;

La tarjeta de crédito no es uno que es clasificado como "sub-prime", lo que significa que no es una tarjeta de crédito asegurada o uno comercializados exclusivamente a aquellos con mal crédito.

Cuando usted llame y pida una tasa de interés menor, su razonamiento debe basarse en el argumento de que te lo mereces porque usted es un cliente de excelente o está obteniendo mejores ofertas de otros bancos de tarjeta de crédito.

3. Siempre comprar el clásico estilo de la ropa

Modas de ropa aparecen y desaparecen tan rápidamente y se convertirá de moda después de una temporada.En su lugar, clásico de sólo buena calidad de comprar ropa que usted puede llevar cinco años a partir de ahora si usted no ha desgastado por entonces. Esto le ayudará a reducir la frecuencia de comprar nuevas telas.

4. Conocer su presupuesto en alimentos

Según algunas encuestas, personas que no saben cuánto gasta en alimentos cada mes son veinte veces más probables que sea sobre sus cabezas en la deuda que aquellos que saben exactamente cuánto gasta en alimentos cada mes. Un montón de dinero puede guardarse por con debajo de prácticas:

Dejar de comer fuera - cenas puede preparar en casa es significativamente menos costoso que las comidas que usted paga a alguien para preparar.

No compre lo que realmente no necesita - buenos ejemplos son refrescos, bocadillos azucaradas y otros dulces. Dándoles mejorar su salud, reducirá sus gastos médicos y dentales relacionados con y engorde de su cartera.

Obtener el mejor precio mediante la comparación de supermercados--no comprar en el supermercado más cercano, sólo porque es más conveniente. Una milla o dos por la vía de conducción puede ahorrar tanto como 50 dólares por semana en comestibles.

5. Grupo de coche con sus vecinos

Si tiene vecinos que trabajan cerca a su empresa, puede coche puesta en común con ellos para guardar el costo de la gasolina y el transporte.

Resumen

Sobre son algunas ideas para reducir su gasto mensual, sentarse y mostrar su propia lista. Sorprenderá por listado abajo todos que sus gastos mensuales, su voluntad de darse cuenta de que realmente hay un montón de gastos que puede ser reducido o eliminado. Y puede utilizar el dinero guardado para saldar sus deudas.

Finanzas personales. Las deudas de préstamos de estudiante no van en su registro de crédito.

Cada vez que usted aplica para crédito, por ejemplo, una tarjeta de crédito o un préstamo, el prestamista solicitará a ver su historial de crédito de una agencia de referencia de crédito. La información que poseen es tan detallada que realmente no hay necesidad para nosotros rellenar ese formulario largo, porque dentro de una fracción de segundo pueden ver todo lo que necesitan saber de Experian, Equifax o Callcredit, las tres agencias de referencia de crédito principal. Sería muy sorprendido de ver cuánto saben acerca de usted.

Los bancos, sociedades de fomento y otras instituciones financieras proporcionar crédito han estado pasando sobre los detalles de sus transacciones financieras a los organismos de crédito. Cada vez que usted solicita una tarjeta de crédito, cada vez que pierdes una amortización de hipoteca: obtiene señaló. Saben que si usted paga el mínimo o el saldo cada mes, incluso saben detalles de su límite de crédito de cada tarjeta de crédito. También esperan que los registros públicos, roll los votantes y el registro público de las acciones de la Corte porque es donde se enumeran todas las sentencias de Tribunal de condado. Todo sucede automáticamente, y cuando se solicita su historial de crédito, el equipo proporcionará un análisis estadístico de sus hábitos financieros y proporcionar una evaluación de su idoneidad. Permite, afirma que la industria, los prestamistas a formular un juicio preciso sobre si debería prestar usted dinero o no.

Sin embargo, hay una pieza de información financiera que las agencias de crédito no están autorizadas a tener acceso, y los préstamos estudiantiles. A pesar de remitida la industria al Gobierno, no ha cambiado nada, y no pueden acceder a la información. ¿La razón? Préstamos estudiantiles constituyen una deuda para el contribuyente, no fueron financiados por empresas comerciales.

Antes de septiembre de 1998, el sistema de préstamos de estudiante trabajó como esta: una vez graduados estaban trabajando y ganando la media nacional, que era de 15.000 libras esterlinas al tiempo, tuvieron que pagar su préstamo mensualmente por domiciliación bancaria. 59.000 de los graduados de pre-1998 aún no han comenzado pagar su préstamo, y cada uno en promedio tiene una deuda de 2.750 £.

En septiembre de 1998, cambió el sistema de préstamos de estudiante y, a continuación, el sistema sigue siendo la misma hoy en día. Ahora, los reembolsos se toman directamente en la fuente, directamente desde el sueldo en la misma forma como nacional de seguro y el impuesto sobre la renta. Este método ha tenido mucho más éxito.

La industria de préstamos no es feliz acerca de la situación de préstamo del estudiante, su principal argumento es que necesitan saber, al examinar una solicitud de crédito, si el solicitante tiene responsabilidades financieras adicionales. La introducción de tasas de top-up resultó en deudas de estudiantes cada vez más grandes, y como los préstamos de post-1998 tendrán que pagar a un ritmo del 9% de los ingresos del graduado, una vez que ha llegado a 15.000 libras esterlinas, es una gran parte de los ingresos a perder.

El servicio de asesoramiento de crédito al consumo de asociación hizo la siguiente declaración: "Saber si un joven tiene un préstamo de estudiante y si lo que se paga, es útil". Así que están de acuerdo con los prestamistas.

La Oficina de asesoramiento de los ciudadanos también está ansiosa por tener la información hecha pública, porque sienten que podrían estar tomando graduados en demasiada deuda, y si los prestamistas podrían ver sus préstamos estudiantiles, aseguraría que los graduados no tienen la posibilidad de pedir prestado más allá de sus medios.

Sin embargo, el departamento de educación y habilidades no es señales de wavering sobre su decisión de mantener las deudas de los individuos a la compañía de préstamo de estudiante en privado.

Para el futuro previsible – la situación seguirá siendo la misma y información de préstamos de estudiante serán inaccesible para la industria de crédito.