Simplifique sus finanzas con una cuenta de ahorro en línea

Si va a guardar para el retiro o unas vacaciones de playa, es importante contar con un lugar c?modo para almacenar y controlar su dinero. Cuando ves tu dinero acumulado y ganando interés, ser?s m?s motivados para permanecer en la pista con sus metas de ahorro. Una de las mejores maneras de realizar un seguimiento de su progreso es a través de una cuenta de ahorro en l?nea, ya que su informaci?n es accesible desde un solo lugar. Muchas cuentas de ahorro en l?nea también ofrecen recompensas mayores y mejores incentivos de los disponibles de los bancos tradicionales. Lo mejor de todo, a?n disfrutar? de la flexibilidad ofrecida por cuentas de ahorro tradicionales, ya que hay planes para satisfacer a las personas de todos los or?genes.

Acceso a informaci?n sobre la marcha
Si alguna vez ha sentido como estaba demasiado ocupado para ahorrar dinero, una cuenta de ahorro en l?nea es la respuesta perfecta. La administraci?n de su cuenta en l?nea es m?s r?pido y m?s f?cil que ocupan las declaraciones de papel o esperando en l?nea en el Banco. Puede comprobar su informaci?n en cualquier momento del d?a, que le permite hacer su contabilidad durante el almuerzo o después de que los ni?os han ido a dormir. También es f?cil de transferir fondos, depositar dinero y comprobar el saldo.

Nuevas aplicaciones m?viles permiten comprobar su cuenta incluso cuando est?s lejos del equipo. Muchos bancos ofrecen esta nueva tecnolog?a para que pueda asignar sus ahorros y administrar su dinero con el toque de unos pocos botones.

Encuentre ofertas especiales para m?ximo ahorro
Antes de abrir una nueva cuenta de ahorros, siempre debe comparar ofertas de varios bancos para encontrar la mejor oferta. Algunos bancos ofrecen tasas de interés competitivas, mientras que otros tienen menores necesidades de dep?sitos o saldos m?nimos. Ya comprar la mejor oferta, probablemente encontrar? que las mejores ofertas est?n disponibles en los bancos en l?nea.

Al abrir una cuenta de ahorro en l?nea, no hay costes para el Banco. Esto finalmente le ayuda a ahorrar dinero, como el Banco es capaz de ofrecerle una mayor tasa de interés sobre sus ahorros u otro incentivo para la nueva cuenta. El saldo total se crece m?s r?pidamente cuando encuentre una cuenta de ahorros de alto rendimiento.

Protege tu cuenta
Aunque los bancos en l?nea tienen bases seguras, establecidos, algunas personas todav?a preocupan presentar informaci?n financiera a través de Internet. Sin embargo, es f?cil proteger su cuenta contra los riesgos de seguridad siguiendo unos sencillos pasos. En primer lugar, mantener sus contrase?as privadas de los dem?s y almacenados en un lugar seguro. No haga clic en v?nculos a su banco desde sitios de terceros; en su lugar, tener acceso a sitio Web del Banco directamente escribiendo la direcci?n en el cuadro Direcci?n URL. También debe comprobar su cuenta con regularidad para cualquier actividad sospechosa.

M?s bancos en l?nea también tienen medidas de seguridad adicionales para mantener su cuenta de seguro. A menudo necesitar? verificar su informaci?n o responder a una pregunta de seguridad antes de acceder a su cuenta. En caso de que su cuenta est? en peligro, su dinero est? asegurado de la FDIC y protegidos contra la pérdida.

Definici?n de su futuro financiero
Con mayor n?mero de personas que enfrentan dificultades durante estos tiempos de incertidumbre econ?micos, es importante tomar acci?n y el plan para su futuro. Si tu pasado financiero est? coloreado con éxito o empa?ada por errores, nunca es demasiado tarde para comenzar a ahorrar.

Abrir una cuenta de ahorro en l?nea es una de las mejores formas de empezar a trabajar en un plan de emergencia de fondo o jubilaci?n. El dinero ser? totalmente protegida y f?cil de administrar a través de sistema en l?nea del Banco. También puede encontrar cuentas de ahorro de alto rendimiento que le traer? un mejor rendimiento de su dinero. Con tantas cuentas de ahorro en l?nea para elegir, s?lo necesitar? encontrar el Banco que tiene la mejor opci?n para sus necesidades.

Victoria Lee es un autor experimentado con un interés especial en finanzas. Con sede en Nueva York, ella da consejos a invertir su dinero y los beneficios de una cuenta de ahorro en l?nea. Su pasatiempo favorito es leer las ?ltimas noticias de Finanzas y ella guarda sus mejores consejos para sus finanzas p?ginas de informaci?n: http://www.squidoo.com/lensmasters/FinancialTips4U en Squidoo.

Vivienda asequible modificación del programa no es una opción para muchos propietarios

Todo el pa?s, los propietarios de viviendas en masa est?n reportando la misma historia casi literal: compré grande, ten?a una puntuaci?n de gran mérito y, a continuaci?n, el mercado tanked y nadie hablar?a a m? en iguales condiciones. Como el programa HAMP edades, resulta m?s evidente que los bancos est?n dispuestos a probar sus l?mites e ignorar los llamamientos de los pol?ticos a cumplir o reformar normas HAMP. Sin embargo, es posible que HAMPs esfuerzos son demasiado r?gidas o simplemente demasiado poco, demasiado tarde.

?Qué es HAMP dise?ado para hacer?

Como el nombre que sugiere vivienda asequible modificaci?n programa, HAMP fue dise?ado inicialmente guardar a los propietarios agitados como el mercado de la vivienda y la econom?a colaps?. Este programa ofrece incentivos a los bancos que trabajaban con los propietarios favorablemente renegociar los términos de sus hipotecas a través de la modificaci?n de préstamo.

Debido a la magnitud del problema de la exclusi?n, el Gobierno vio intervenci?n como obligatorio. No hacerlo ser?a poner a millones de personas de sus casas y estorban el sistema financiero de EEUU ya inexcusable. Por desgracia para muchas personas, es una advertencia importante: debe ser detr?s de sus préstamos para calificar. Por lo menos hasta ahora como los bancos est?n preocupados.

El idioma del programa HAMP afirma expl?citamente en su valor predeterminado es inminente, un propietario de vivienda califica para obtener ayuda a través de una modificaci?n de préstamo; muchos bancos han negado rotundamente a ayudar a los propietarios de viviendas que a?n no han predeterminado.

Los bancos no rendici?n rentabilidad para salvar la reputaci?n de crédito de prestatarios

No est? claro por qué los bancos han sido resistentes a la modificaci?n de hipotecas sobre los prestatarios que todav?a no son delincuentes, pero la sabidur?a imperante sugiere que son probablemente capaces de realizar sus pagos. Claramente, los bancos est?n dispuestos a dejar que los prestatarios agobiados trabajar para su hipoteca, a pesar de un submarino doméstica o de menor calidad de vida. En el mundo de la banca, simplemente no tiene sentido volver a negociar con un due?o de casa que no ha a?n TI predeterminado acaba de renunciar a dinero.

Para el prestatario, morosos o retrasados en sus pagos de hipoteca de resultados en un gran éxito a su favor. El estigma social y la incapacidad para encontrar nuevo crédito son suficientes para algunos prestatarios problem?ticos ir a longitudes extraordinarias, como encontrar un segundo empleo, mantener los pagos en hogares que tienen capital negativo. Esto es s?lo un grupo de personas 'completo' que no se pueden obtener ayuda de un préstamo HAMP.

Otros casos de propietarios turbulentas ca?da a través de las grietas en el sistema HAMP son menos visiblemente punitivas. Muchas personas han salido de su manera de buscar un segundo empleo para que éstos hagan dinero suficiente para calificar para que una modificaci?n de préstamo HAMP, s?lo para descubrir m?s tarde que hacen demasiado dinero.

No hay alivio a la vista sin programas renovados

Para muchos, los requisitos previos de socorro a través de la modificaci?n del préstamo son demasiado altos: entregar su crédito, tomar un segundo empleo, demostrar que tiene un capital negativo inicio. Esto ha llevado a Inmobiliarias y propietarios para preguntar si el sistema HAMP no est? completamente roto como es arbitraria 'juego' presa continuamente por el sector bancario.

Christopher entiende que las dificultades financieras pueden afectar a gente honesta, trabajadora. Creci? en una familia muy cualificado y la zona rural de Indiana, no siempre sacar dinero f?cil para sus padres. Las luchas se enfrent? su familia en su infancia causaron una impresi?n significativa en su filosof?a de negocios hoy. Como un abogado de la exclusi?n de Fort Worth, su pr?ctica le ha dado la oportunidad de ayudar a muchas personas a salvar a sus hogares de exclusi?n.

Un ingreso viviendo en un mundo de dos ingresos

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I hear it all the time: "It must be nice making so much money you can be home with your kids. We could never afford to do that."

Excuse me?! Our family of five lives on an income which could easily qualify for several low-income programs. We make so much money, huh? Where is it?!

Now please don't get me wrong. I'm not complaining. My husband and I have voluntarily, and quite happily, chosen this frugal lifestyle. But it's funny to hear the misconceptions others have about our finances.

COMMON MISCONCEPTIONS

The assumption seems to be, if you're home with your children full-time you must be rolling in piles of money. Common urban folk-lore unsettles us with the "fact" that it will cost over two hundred and fifty thousand dollars to raise each child to adulthood.

According to those figures, it would cost over half a million dollars to raise our three children! Gulp.... Maybe the numbers are accurate if I bought my children's clothing exclusively at up-scale specialty stores, sent "Buffy" and "Skip" to ultra-expensive private schools, and outfitted their rooms with the latest audio/visual equipment and top-of-the-line designer crib ensembles.

REALITY

But the reality in our neighborhood is drastically different. Nearly every family on our block has consciously made the choice, at least for a time, to make the necessary sacrifices so one can parent can be home with their young children.

I hope you won't think we've all dropped out of life and taken up an existence of soap operas and bon-bons. Far from it. Many of the women have cottage industries or attend college. Some do consulting work to stay abreast of their professions. A neighbor stays home with her children, actively pursuing a writing career. But even with additional part-time incomes, the families on our street don't make the money that statistics claim we'll need to adequately raise our kids. But raise them successfully, we will!

THE SECRET

So, what's the secret to "one income living in a two income world?"

Actually, there are several easy tricks:

1) Watch Your Purchases

Watch your purchases, even small ones, carefully. If you're cautious with your pennies, the dollars will take care of themselves.

For one month, keep a detailed spending diary of all expenditures, even for newspapers and coffee. Seeing it all in black and white can be eye opening. Buying a latte' at the local espresso bar each morning can easily cost you $30-$40 per month. Most people spend at least $5 each weekday on food related items at work. (Lunch, pop, coffee, snacks, etc.). Bringing lunches, treats and drinks from home could save your family nearly $100 per month, or $1,200 per year!

Groceries are one of the few fairly flexible expense categories in most families. Learn tricks for saving money by careful meal planning and using up leftovers. Investigate the concept of cooking for the freezer (i.e.: Frozen Assets). Learn to buy in bulk, and take advantage of lower prices by planning your menus around the grocery sales flyers in the newspaper.

Little expenses add up quickly if they're done on a regular basis. When you find the areas in your life where the money is draining out, plug up the holes!

2) Live Within Your Means

Vow to live within your means. Easier said than done - but it can be done!

The first step is establishing a budget. If you have problems keeping to a written budget, try the envelope system. Figure out how much money you need each month for the different categories of expenses (food, clothing, gasoline, bus fare, etc.) and place that amount of cash in separately labeled envelopes. You will have a concrete visual aid to show you exactly how much money you have left to spend in each category. And you will see clearly that borrowing money from another envelope leaves less money in that other category.

The envelope system is great for people who tend to think that as long as there is a positive balance in the checkbook, they can keep on writing checks.

3) Get Out of Debt

Get out of debt, and stay out. Since 1996, there were over one million personal bankruptcies filed each year in the United States. The majority of these were the result of poorly managed consumer debt.

Does your installment debt (not including mortgages) total more than 20 percent of your income? Have you taken cash advances on one credit card to pay the monthly payments on other cards or credit accounts? Are you at your credit limits? Are you receiving letters, phone calls, or notices from collection agencies? Do you have difficulty imagining your life without credit?

If you answered "yes" to even one of these questions, consider seeking advice from a financial planner. You could be on the way to severe financial difficulties, or even bankruptcy.

4) Identify Priorities

Identify personal priorities. No one can set your family's priorities for you. But if you don't take time to think them through, articulate them clearly and live them out, you'll find you have lived a life that is not a true reflection of your inner priorities.

Clarify your personal definition of success and meaningfulness by writing out a brief mission statement for your life. Then evaluate every purchase and activity in light of your personal life mission.

If having time for community involvement is an important priority, can you pare back the non-essential activities to allow room for volunteering and service? Watching evening television might be a relaxing pastime, but is it adding anything to your community's quality of life?

If staying home with your children is a top priority, are you willing to do whatever it takes to make it happen? It's not a crime to shop at thrift stores for your family's wardrobe essentials. And your children won't hate you if you don't take them to Hawaii every year (these are extreme examples, but I think you get the point).

5) A Support Network

Establish a support network of friends in similar financial circumstances. If money is tight, every decision can become a financial one. It helps to have friends who understand personally the difficulties you face, and can offer support for the choices you're making.

6) Resources

Tap into the many resources available for simple living. There are newsletters, books, websites, and even local study groups that can inspire you and offer practical ideas for living within your means.

WHAT IT TAKES

It doesn't take a salary the size of Bill Gates' to live on one income. But it does take careful planning, focused priorities and a non-negotiable commitment to stay out of debt.

There are sacrifices involved, but if your heart's desire is to be home with your children, the rewards of staying true to your convictions will far out-weigh any losses you might experience.

Our family faced these decisions nearly ten years ago. We followed our hearts, and we'll never regret it. I drive my used, rusty station wagon with pride. Laugh if you must, but we don't make monthly car payments and our yearly license fees and insurance premiums are minimal. Driving used cars is just one of the many choices we've made that allow me to be home each day with our young children.

SACRIFICES?

Am I making sacrifices? Maybe. But for me, the real sacrifice would be giving up the joys I share each day with my three kids. Laughing together. Growing and learning side by side. Being available to others in need. Those are joys that I can never recapture if I miss this opportunity now.

Carpe diem. Seize the day.

By making a few not-so-difficult financial decisions, we have been able to reach our dream of living on one income in a two income world. If you share that dream, I believe you can make it happen, as well. It can be difficult, but the benefits of making it work are beyond belief!

Deborah Taylor-Hough (free-lance writer and mother of three) is the author of several popular books including Frozen Assets: Cook for a Day and Eat for a Month, A Simple Choice: A Practical Guide for Saving Your Time, Money and Sanity and her newest book, The Simple Mom's Idea Book. To subscribe to her free email newsletter, Simple Times, send an email to: subscribe-simple-times@hub.thedollarstretcher.com Visit Debi online and read more articles dealing with simple living, frugality, parenting and much more: http://www.simplemom.com/

Una breve Guía de los empleadores a las pensiones de los interesados

Como se puede imaginar sin duda hay pilas de informaci?n relativa a las obligaciones de los empleadores han de proporcionar a sus empleados con una pensi?n. El servicio de pensiones describe cu?les son estas obligaciones, y bajo qué circunstancias una empresa debe proporcionar acceso a un servicio de pensiones de los interesados para sus empleados.

Las reforma de bienestar y de pensiones Act 1999 Estados que muchos empleadores deben ofrecer a su empleados acceso a un régimen de pensiones de los interesados. Esto se conoce el "requisito de acceso de empleador'. En efecto significa los empleadores tienen que elegir a un participante de pensiones que permite a sus empleados para unirse a ellos deben elegir a.

Excepciones a la obligaci?n de acceso del empleador

Posibles exenciones son:

· Los empleadores est?n exentos del requisito si emplean a menos de cinco personas. Esto incluye cualquier persona en la n?mina de la empresa, como directores generales, pero no incluye personas de aut?nomos.

· Si un empleador ofrece un plan de pensiones de ocupaci?n que est? abierto a los empleados para unirse después de a?os de servicio. Es posible que los empleadores para restringir la pertenencia a los trabajadores mayores de 18 a?os y a tener m?s de cinco a?os restantes antes de la edad de jubilaci?n.

· Se cumple si un empleador ha proporcionado acceso para sus empleados en un régimen de pensiones personal y los criterios siguientes:
Cumple con los mismos criterios de acceso como una pensi?n de las partes interesadas. Es decir, sobre 18 el empleador contribuye al menos el 3% a la pensi?n de cada empleado.No hay sanciones para el empleado deben ellos dejar de contribuir a o transferir sus pensiones a otro régimen.El empresario descuenta los aportes del sueldo del empleado y los env?a al proveedor.El empleador puede ofrecer pensiones diferentes a distintos funcionarios que cumplen los criterios anteriores y los empleadores pueden ofrecer sus pensiones de empleados interesados si as? lo desean, incluso est?n exentos debido a los criterios anteriores.

Una vez que el empleador ha elegido qué plan para ofrecer a sus empleados muchos utilizan empresas financieras para administrar y recoger el dinero para el fondo de pensiones. Estas empresas ofrecen un servicio de pensiones donde el dinero es invertido en la bolsa por el contribuyente con miras a obtener un mejor retorno de pensiones que de lo contrario habr?a hecho.

Aunque esto ha recibido menos de prensa favorable durante los ?ltimos tiempos, sigue siendo una alternativa viable para no tener un servicio de pensiones a todos, especialmente dada la pensi?n del estado actual ofrece s?lo £ 10.000 anuales que no ofrecen mucha calidad de vida para la jubilaci?n.

Richard Teahon escribe Fundsnet.co.uk, que fue fundada por Presidente Simon Dixon con miras a reducir el costo de inversi?n financiera. Ofrece una gran variedad de productos financieros, incluyendo pero no limitado a acciones y acciones ISAs, consultor?a y asesoramiento, inversiones confianza y pensiones, nuevos mercados, materias primas y conf?a en unidad y OEICs. La gama de productos fue creada para satisfacer todo tipo de inversionista.

SMSF de empréstito de reglas: Reglas SMSF en detalle

Una SMSF es algo que se puede utilizar cuando llegue a la edad de jubilaci?n. Si desea utilizar este fondo para invertir en una propiedad inmobiliaria, podr? hacerlo a través de un plan alternativo restringido. Independientemente del tipo de plan que desea invertir su dinero en, ser? mejor para usted consultar a un asesor financiero completo que est? bien equipado en el manejo de estos tipos de fondos. Adquirir los servicios de un profesional calificado es sin duda una jugada inteligente si est?n buscando una manera segura de c?mo comenzar con su inversi?n prevista. Son la mejor persona para ir a como est?n en la mejor posici?n para explicar la SMSF reglas de préstamos.

Para convertirse en un fideicomisario de un auto logrado S?per fondo (SMSF) deber?a no tomar a la ligera ya que los fondos est?n dirigidos a sus a?os de jubilaci?n que es por eso, como parte de la SMSF reglas de préstamos, un s?ndico debe actuar de conformidad con las leyes de jubilaci?n. Tienes que pasar tiempo para hacer una investigaci?n acerca de las directrices, as? como conocer los deberes y responsabilidades de un s?ndico. La responsabilidad ?ltima, as? como la rendici?n de cuentas se encuentra con el s?ndico y no de un asesor financiero contratado, asociaci?n o empresa.

Existen tipos de recurso limitado de préstamos que est?n siendo ofrecidos por los bancos y otras instituciones financieras y cada tipo de préstamo tiene sus propias reglas de préstamos as? como modos de pago. Sin embargo, s?lo son aplicables en algunas situaciones como si tu SMSF toma prestado de un partido asociado, podr? adquirir un préstamo con tasas m?s bajas y los costos que se producen y también puede organizar un modo flexible de pago liberales tipos de transacciones. Sin embargo, las tasas de interés adecuadas debe aplicarse y recogidos basando en la compra y venta de las tasas. El SMSF no se puede usar el dinero y pagar un interés muy alto al partido asociado adem?s el SMSF no se puede utilizar para comprar propiedades de las partes asociadas excepto si est?n involucrados en el negocio de venta de bienes inmuebles o la lista de valores.

Un fondo super que es auto administrado no est? permitido prestar a fondo, as? como invertir o arrendar una propiedad a una parte vinculada. Mantener registros exactos de contabilidad también es un deber seg?n lo estipulado por las leyes de jubilaci?n y tributaria. Los registros deber?an incluir lo siguiente:
posici?n y registros financieros de 5 a?o •
• Nombres de consejeros
• Cambios de S?ndicos y miembros de consentimiento por escrito

Estos registros y retornos presentadas son beneficiosos y ?tiles en el cumplimiento de sus obligaciones de auditor?a e impuestos. Asesores financieros creen que registra con gran importancia como estos deben ser archivados y mantenidos durante diez a?os y esto también le ayudar? tener una tensi?n-libre y eficaz gesti?n de su fondo.

Desarrollar una estrategia efectiva sobre c?mo administrar sus fondos. La mejor manera de hacerlo es separar el dinero de los fondos de sus activos. Ellos también no deben mezclarse con su dinero personal as? como su negocio o activos comerciales y ganancias, por lo que los fondos destinados a su jubilaci?n permanece intacto. Vale la pena conocer sus opciones bien por lo que se tiene una mejor comprensi?n sobre la SMSF reglas de préstamos y utilizarlo para su ventaja.

Saul contadores tienen m?s de 15 a?os de experiencia en SMSF préstamos, las reglas de contabilidad y auditor?a y ofrecen una capacidad verdaderamente independiente de auditor?a, que es "longitud del brazo" y de conformidad con los "requisitos de competencia para los auditores de SMSF" que entr? en vigor 01 de julio de 2008. David Saul ha sido reconocido como uno de los principal 30 cuentas SMSF en el pa?s. Para obtener m?s informaci?n, visite http://www.saulca.com.au/

Transformar su relación con el dinero

Est?s a punto de comenzar el proceso de transici?n de su relaci?n con el dinero. Exito con este proceso depende de cu?nto tiempo y energ?a dedicar a ello, el tipo de apoyo que tiene y c?mo comprometido est?s haciendo este cambio. El proceso incluye:

-Identifica su relaci?n actual con dinero
-Aclarar qué es lo que realmente desea dinero para proporcionar
-Una variedad de formas de construir riqueza de ideas
-Descubrir y generar posibles soluciones a obst?culos y retos que tendr? que superar para llegar all?

?Qué es el dinero?

El dinero es un conducto - What ' s lleva representa Quiénes somos - nuestra energ?a, nuestra integridad. Sacar un billete de d?lar y manténgalo pulsado. Imagine en todas partes que ha sido este d?lar y en todo el mundo que va a ir. Pensar en los otros que han ocupado y lo usaron para. Pensar en aquellos que mantenga y lo que se utilizar? para.

Riqueza real viene de tener un sentido de tener m?s que suficiente de lo que sea que desee. Algunos miran a fuentes externas para decir que tienen suficiente, pero cuando llegan al punto de lo que pensaban era suficiente, elevan el nivel creyendo que quieren m?s. Sin claridad (que somos) y contexto (lo que queremos), siempre podemos sentir que estamos careciendo y vivir una vida de escasez en lugar de abundancia.

Los cinco pasos siguientes deber?n cumplimentarse en orden como cada paso se basa en el anterior. Tomar alg?n tiempo para responder a cada conjunto de preguntas y cada conjunto de acciones en escritura completo. Pensar en respuestas es un gran primer paso, les escribe conduce a una mayor conciencia y compromiso con el cambio. ?Est? listo para comenzar?

?D?nde est?s?

Cada uno de nosotros tiene otra relaci?n con el dinero... vista de forma distinta, utilizarlo de forma diferente y pensar diferente. ?C?mo experimentamos dinero afecta a nuestras relaciones con socios, familias y amigos; unidades nuestras opciones para nuestras carreras, entornos y actividades. Tomar unos momentos para reflexionar sobre su propia relaci?n con el dinero.

Paso de acci?n:

?Cu?l es su relaci?n actual con el dinero?
?C?mo te sientes acerca de su futuro financiero?
?Qué significa éxito financiero para usted?
?Quiénes son realmente?

No es acerca de tener dinero o no tener que afecta nuestras vidas, es acerca de c?mo se hace el dinero o falta de ella se siente, lo que piensa sobre ella, y c?mo act?a con ella.

Paso de acci?n:

?C?mo definir?a riqueza? ?C?mo definir c?modo o pobres?

?QUE dinero permite que en vida-contigo mismo, otras personas?

?Cu?les son sus creencias sobre el gasto y ahorrar dinero? ?Seguimiento de su dinero? ?Viven por debajo y encima de sus medios?

?Quien desea ser?

Usted tiene el poder para cambiar su actual relaci?n con el dinero, para adoptar nuevas creencias y un nuevo conjunto de h?bitos que traemos m?s cerca a sus metas y sue?os. En primer lugar debe decidir qué tipo de relaci?n que desea tener con dinero.

Paso de acci?n:

?Que le gustar?a ser como avanzar con su actitud acerca de dinero?

?Cu?l es el mayor cambio que desee realizar en su vida en relaci?n con el dinero?

?D?nde desea ser?

Ahora es momento de pensar en su futuro financiero. Comience a crear una visi?n para tu vida ideal, incluyendo la carrera, relaciones, familia, recreaci?n, etc.. ?C?mo encaja dinero?

Paso de acci?n:

?Qué papel quieren dinero para jugar en el logro de sus objetivos de vida?

Si fueras a simplificar su vida ?qué podr?a hacer con su dinero? ?Cu?nto se necesita?

?C?mo va a tener m?s dinero cambiar tu vida?

?C?mo llegar all??

Para aumentar su riqueza, debe aclarar la deuda, gastar menos, invertir y ganar m?s!

Paso de acci?n:

?Qué est?n dispuestos a hacer para cambiar sus creencias y costumbres sobre el dinero?

?Que apoyar? en este esfuerzo?

?Qué tiempo y espacio ?tienes en tu vida para agregar estas nuevas estrategias?

?Lo que usted todav?a permitir? detener, incluso después de los descubrimientos realizados?

Stefanie Zizzo es una carrera y entrenador de transici?n de vida que ayuda a las personas tomar su vida en una nueva direcci?n. Personas que ellos mismos han estirado hasta el borde de su zona de confort, que est?n cansados de mirar por la ventana y estamos dispuestos a paso fuera y verdaderamente experimentar una vida llena de posibilidad. Con experiencia en carrera asesoramiento y entrenamiento de vida, ella ha ayudado a cientos de personas a concentrarse en lo que quieren en sus vidas y sus carreras, parece crecer m?s all? de sus actuales creencias y temores y actuar de forma decidida para hacer que las cosas sucedan. Ella ofrece tanto individuales como entrenador, talleres en vivo y pronto publicar? un libro llamado el viaje de confort posibilidad. Para obtener m?s informaci?n, visite http://www.stefaniezizzo.com/.

Velocidad de dinero

Pensabas que estaba hablando de cu?n r?pido dinero vuela por usted antes de obtener una buena adherencia sobre ella y mantener algunas por s? mismo.

Esta vez no, pero yo voy a tratar de explicar en un lenguaje sencillo por qué es uno de los motivos de nuestra econom?a no va bien. No en el idioma de banquero; en un pa?s normal.

Washington mantiene diciendo que necesitan dar a los bancos m?s dinero para préstamos fuera a nosotros gente normal para nuevas hipotecas y a encontrar o expandir nuestros negocios tienen. Como de costumbre otra mentira de Washington.

Actualmente la mayor?a de los bancos tienen m?s que suficiente para satisfacer requisitos de capital y reservas. La Fed quiere darles m?s con otro "est?mulo". ?Puede ver lo bueno o est?mulo uno o est?mulo dos hizo? Ninguno de mis amigos tiene un olor de billones de mi dinero de impuestos que desperdician. Todo lo que veo hasta ahora es mayores impuestos y regulaciones m?s caros.

Por lo que los bancos a?n tienen el dinero. ?Por qué ellos no son préstamos a?

Dos razones.

En primer lugar es negocio inteligente no quieren comprometerse con un gran préstamo hasta que saben lo que van a hacer sobre una base de largo plazo los idiotas en el Congreso. Uno con dos células cerebrales frotar juntos no va a sacar un préstamo de 10 a?os hasta que él sabe qué nuevos reglamentos impuestos Washington va a poner delante de él.

En segundo lugar. El Banco no quiere prestar dinero cuando se puede ir a la ventana de la Fed, endeudarse en ¼ % y comprar bonos del Tesoro dando 3 ½ % sin ning?n riesgo alguno. El Banco no necesita contratar cualquier oficiales de préstamo, hacer cualquier an?lisis del negocio, evaluaciones, etc.. Sin overhead. Tres por ciento sin riesgo. ?Qué trato!

?Se est? moviendo dinero? No. Hay cero velocidad.

Cuando lleva a cabo una transacci?n es movimiento de dinero, velocidad. Cuando haces un pago de autom?vil que hay movimiento y velocidad y alguien hacen un beneficio. El cargo por el Banco de $2.00 para una instrucci?n simple es la velocidad, una transacci?n y se realiza un beneficio. Mueve el dinero.

Debido a la incertidumbre causada por la actual administraci?n ha disminuido la velocidad del dinero. S?, vemos empresas que bucks m?s grandes que el a?o pasado. ?C?mo? Est?n despidiendo trabajadores y que aquellos que llevan la misma carga. Trabajar m?s tiempo, asumir m?s responsabilidades. NO est?n vendiendo m?s productos o servicios porque Joe Sixpack (t? y yo) est?n siendo m?s cuidadosos con nuestros gastos. Menor velocidad.

Ahora ver? la importancia de por qué los economistas miran velocidad de dinero.

No importa lo que dicen. Miren lo que hacen. Washington es muy hostil hacia ayudar a nuevas empresas a comenzar y expansi?n negocios viejos.

Si la econom?a est? creciendo y ampliando la velocidad del dinero debe crecer y expandir. Que s?lo ocurrir? con un clima pol?tico favorable y que depende de usted.

Nuevo libro al Thomas, "Si no suben, no comprarlo!", tercera edici?n, ha ayudado a miles de personas ganar dinero y mantener sus ganancias con su simple método paso 2. El método hizo 10% durante 2008. Leer el primer cap?tulo en http://www.mutualfundmagic.com/ y descubrir por qué es el hombre que Wall Street no quieren que se sepa.

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Ventajas de utilizar un servicio de asesoramiento de las pensiones

Si buscan un plan de pensiones para usted, c?nyuge o empleados, debe estar interesado en el procedimiento y la elecci?n del plan de pensiones para perseguir. Esto asegurar? que usted se beneficia de esta importante inversi?n m?s tarde en la vida cuando se retiran. Ya que es un proceso complicado para un ciudadano normal, es recomendable que se comunique con su Oficina de servicios de asesoramiento de pensi?n locales de asesoramiento y directrices. Consulta proporciona una serie de beneficios. A continuaci?n se destacan algunos.

Asesoramiento personalizado

Al consultar un servicio de asesoramiento de pensiones, ofrecen asesoramiento sobre el mejor esquema que se adapta a usted y sus circunstancias actuales. Hay muchos esquemas por ah? que difieren en términos de deducible de cantidad al mes, duraci?n de deducci?n y efectivo en Opciones. Hay muchas opciones por ah? como acciones, bonos del Estado y acciones. Un servicio de asesoramiento profesional puede dar sugerencias sobre lo que usted invertir sus fondos en los mejores beneficios. Ellos han entrenado asesores financieros que llevar?n a través de la mir?ada de opciones disponibles, y entonces le conviene liquidar a los mejores. Dado que cada persona tiene preferencias y circunstancias ?nicas, el asesoramiento viene muy bien.

Asistencia oportuna

La jerga que acompa?a a cuestiones de pensiones confunde a muchas personas. La mayor?a termina haciendo costosos errores porque malinterpreta una cl?usula especial en el papeleo. También hace propenso a malversaci?n de crudo empleadores e instituciones de gesti?n de pensiones privadas. Personal de servicios de asesoramiento profesional pensiones explica en términos comprensibles c?mo todo el proceso. Por ejemplo, muchas personas no saben que su pensi?n atrae fiscales capital, que de lo contrario se deducir?a si invirtieron el dinero en una cuenta de ahorros. Dicha informaci?n es libre y f?cilmente disponible en las agencias de pensiones gubernamentales pertinentes.

Rendimiento y seguimiento de la inversi?n

La mayor parte del tiempo, el titular es en la oscuridad acerca de c?mo est?n funcionando sus fondos de pensiones invertidos esquema. Por suerte, los proveedores de servicios de asesoramiento de pensiones tienen las herramientas necesarias y el personal para controlar el rendimiento de los fondos. Tras el descubrimiento de una anomal?a o por inmersi?n en rendimiento, ellos avisan puntualmente sobre los pasos necesarios antes de que sea demasiado tarde.

Peek adelante

Mayor?a de los proveedores de servicios de asesoramiento de pensiones proporciona una idea de c?mo ser? su plan de pensiones en el futuro en términos de retornos esperados refinada. Los c?lculos se basan en el plan en particular que han invertido en deducciones mensuales y la duraci?n de las contribuciones. Esto es ahora mucho mejor que quedarse en la oscuridad con la esperanza de el alijo obtendr? una pila una vez que se retiran. Con las estimaciones correctas, entonces eres capaz de ajustar sus indicaciones de esquema de pensiones para maximizar su retorno.

Destacan los beneficios que los proveedores de servicios de asesoramiento de pensiones ofrecen los jubilados no se limitan a la anterior. Las instituciones consultivos, especialmente organismos pensiones gubernamentales, estrictamente est?n sujetos a reglamentaciones estatales y las pr?cticas de buen trabajo para asegurar que le ofrecen el mejor Consejo que le guste como individuo. A través de sus métodos de eficacia probada, personal calificado y herramientas ?tiles, pueden ser capaces de mantener un ojo sobre usted y su pensi?n para asegurarse de que est? en el camino correcto en términos de procedimiento de pensi?n e inversi?n.

Tres pasos para ser grandes líderes con nuestro dinero

Dos palabras clave que sobresalen para m? en el Génesis 17:27 son "con él." Si bien son s?lo dos palabras sencillas, nos dicen mucho sobre la forma en que deber?amos abordar la vida y nuestras responsabilidades.

Como l?der, ya sea en casa, en el trabajo o en la Comunidad, nosotros deber?amos estar "practicando lo que nosotros estamos predicando." Tenemos que hacer lo mismo que pedimos de los dem?s.

Analicemos tres pasos para ser un gran l?der con respecto a nuestras finanzas.

1) Decir a los dem?s

Como l?der, las personas buscan nos para orientaci?n y direcci?n cada vez que surge una nueva situaci?n. Quienes mirada nos puede esperar que han estado en la situaci?n antes y pueden compartir c?mo fuimos capaces de tratar con él. Si nosotros no hemos estado en la situaci?n antes, puede esperan que nuestras vivencias podr?an ofrecer una ayuda que puede ayudarles a tomar una decisi?n.

Un ejemplo de esto se encuentra en la relaci?n padre-hijo. Nuestros hijos entran en este mundo saber absolutamente nada sobre el dinero. Como padre, somos una de las principales influencias sobre c?mo se desarrolla la actitud de nuestros hijos hacia el dinero.

?Qué les decimos acerca de c?mo ganar, ahorrar y gastar dinero establece la Fundaci?n para ellos y su comportamiento para el resto de sus vidas. Debemos sentirnos c?modos para ser abiertos con ellos sobre nuestras experiencias buenas y malas con dinero para que tengan una mayor base de conocimientos para aprender de.

2) Mostrar otros

A veces los que nos estamos llevando ser?n ajustar nos. No escuchan las cosas que decimos, si debido a una falta de interés o de un n?mero de otras distracciones.

Todos hemos escuchado el dicho, "Las acciones hablan m?s fuerte que las palabras." Cuando nadie est? escuchando, podremos asegurarnos que son acciones todav?a est?n hablando de lo que hemos venido diciendo.

No podemos tomar en la mentalidad de "hacer lo que digo, no lo que hago." No funciona. Es muy poco realista esperar.

En casa, ?qué ejemplo estamos estableciendo nosotros con respecto a nuestras finanzas? ?Estamos gastando m?s de lo que hacemos? ?Nosotros estamos no supervisa nuestros h?bitos de consumo? ?Nos estamos evitando nuestros acreedores?

3) Puedan hacerlo ellos mismos

Lo sé. Estoy lleno de frases hechas hoy. Pero s?lo necesito utilizar uno m?s. Grandes l?deres no llevar pescado a los hambrientos, sino que ense?an a los hambrientos c?mo pescar. Cuando queremos que nuestros estudiantes realmente aprender algo que hemos discutido o les mostr?, nada unidades inicio un punto mejor que la aplicaci?n personal.

A veces nos parece que es m?s f?cil hacerlo por ellos, pero que no les dan la sensaci?n real de la experiencia. ?Por ejemplo, si compramos todo para nuestros hijos, c?mo se entienden el verdadero valor del dinero? Si nuestros hijos nunca tienen dinero en sus propias manos para gastar, no ser? capaces de entender la rapidez que el dinero puede desaparecer en un centro comercial.

Todav?a, tan a menudo, enviamos nuestros hijos a la Universidad sin jam?s acostumbrando a la idea de gastar dinero, usando una cuenta de cheques o tarjeta de crédito o débito. ?C?mo podemos esperar a sobresalir en algo de que no saben nada acerca?

Podemos ser mejores l?deres no s?lo otros indicando qué hacer. Mostr?ndoles a través de nuestros propios ejemplos y por lo que les permite aprender a través de ello, se levanta una nueva generaci?n de l?deres fuertes.

Ozeme j. Bonnette es un asesor financiero, conferenciante y autor de obtener lo que pertenece a usted: Gu?a cristiana para administrar sus finanzas. Su foco est? en el aumento de la alfabetizaci?n financiera entre adultos y j?venes de todo Estados Unidos. Obtuvo 3 licenciaturas en Fresno State y su MBA en UCLA Anderson School. Su blog es http://www.povertynorriches.com/.

"El libro de inversión más inteligente nunca tendréis" por Daniel r. Solin - una reseña

Sinopsis del contenido:

Daniel R. Solin es un abogado de arbitraje de valores principales y un asesor de inversi?n registrados. Ha testificado ante el Congreso y aparecido en revistas de noticias de negocios de televisi?n. Escribi? un peque?o libro (154 p?ginas sin incluir anexos) a desmitificar el mundo de la inversi?n para el ciudadano. Llam? a este peque?o libro el libro de inversi?n m?s inteligente usted alguna vez lectura (The Simple, estrés forma de alcanzar sus metas de inversi?n.)

Este libro no puede ser la ?ltima palabra sobre la inversi?n. También puede leer otros. También puede decidir colocar su dinero en manos de un asesor de inversiones profesional o al menos solicitar su asesoramiento. Sin embargo, usted puede aprender mucho de peque?o libro de Solin y aprender? cu?nto realmente puede hacer sin un asesor de inversiones o intermediario.

Solin nos dice que invertir no necesita ser complicada o estresante. De hecho él subraya que no debe ser estresante. Se?ala algunas de las falacias sobre brokers, asesores y otros que se supone que "ayudarle" con sus inversiones. Te ense?a lo que est? mal con la inversi?n hiperactivo, que nadie puede realmente el tiempo el mercado y que nadie, y significa nadie, siempre puede ganarle al mercado.

Solin ense?a la f?rmula de riesgo y la recompensa que se debe utilizar. Le advierte acerca de acciones b y C, fondos de la casa, margen y los fondos de cobertura.

A continuaci?n, le dice lo que debe saber un inversor inteligente. El establece primero su propia credibilidad - dice por qué tiene que seguir su Consejo. Incluye los inversionistas institucionales que siguen su teor?a sobre la inversi?n inteligente.

Después de todo de esta preparaci?n que llega a la parte buena. En cerca de 50 p?ginas le ense?a un proceso de cuatro pasos supera el 95% de los "profesionales" y convertirse en un inversor inteligente. Ense?a c?mo determinar la asignaci?n de activos que es adecuada para usted. Se dice que familia de fondo para abrir una cuenta y c?mo seleccionar sus inversiones. Ense?a c?mo y cu?ndo reequilibrar su cartera. Después de algunos m?s trucos y consejos que le indica que debe hacerlo.

Solin no s?lo hace todo este arriba. Su libro es asignarse cuidadosamente y da fuentes de su informaci?n.

No soy un especialista en inversiones. No soy un asesor de inversi?n. Y es por esto que me ha gustado este libro tanto. Solin indica lo que necesita saber para avanzar con confianza, incluso mientras sigue Inf?rmese m?s acerca de invertir.

Todo el mundo tiene que empezar por alg?n sitio. He mirado un buen n?mero de gu?as introductorias y libros sobre la inversi?n y no son tan buenos como éste. Es f?cil de entender y parece ser como un d?lar - tal vez m?s por lo que estos d?as.

Solin nos dice que no se tendr? en cuenta la inversi?n de su dinero como serio y tan importante como usted. Ense?a los principios b?sicos que necesita saber para iniciar su barco de inversi?n y sus pies mojados con un riesgo m?nimo.

Para el inversionista promedio que no tiene experiencia en este ?mbito, este libro es un gran lugar para comenzar.

Tal vez lo mejor que puede decirse de su libro es en la portada de varios expertos en el campo y otros que debe saber algo bueno cuando lo ven, entre ellos Larry Swedroe de Buckingham Asset Management, Inc., William Bernstein, autor de los cuatro pilares de invertir, Mark T. Hebner, autor financiero y expertos y otros. Todos ellos de acuerdo con este libro que Bernstein llama a "una peque?a joya".

Este libro vende en tapa dura para $19.95 - puede ser la mejor inversi?n que realice alguna vez.

Calidad de lectura/escritura:

Solin de escritura estilo es f?cil de seguir. Este peque?o libro est? escrito en inglés simple - una delicia para quien ha sido abrumado por la jerga financiera.

Notas sobre el autor:

Daniel R. Solin es un abogado de arbitraje de valores principales y un asesor de inversi?n registrados. Ha testificado ante el Congreso y aparecido en revistas de noticias de negocios de televisi?n.

Tres grandes Ideas que puede utilizar:

1. Determinar la asignaci?n de activos - Solin da usted consejos sobre c?mo hacerlo.
2. Abra y cuenta con una de las familias de fondo s?lido que Solin le acerca.
3. Seleccione sus inversiones - nuevo Solin da los consejos.
4. OK, hay cuatro, tres no - reequilibrar su cartera. Nada de esto es nuevo o revolucionario - no debe ser - es s?lida formaci?n para la mayor?a de nosotros por ah? que no saben lo que estamos haciendo en el mundo de las inversiones.

Quiz?s m?s importante Solin habla con nosotros en este libro sobre lo que debe y lo que no puede esperar en los gestores de fondos y asesores de inversi?n. Comete la herej?a de decirle que lo puede hacer usted mismo y c?mo hacerlo!

Informaci?n de publicaci?n:
El libro de inversi?n m?s inteligente tendr?s cada lectura por r. Daniel Solin
© 2006 por r. Daniel Solin

Valoraci?n de este libro:
Valoraci?n general: excelente
Estilo de escritura: Muy f?cil de leer
Aplicaci?n: Muy pertinentes y aplicables para cualquier persona con dos nickels frotar juntos
Dificultad técnica: F?cil moderada

Otro art?culo por Daniel R. Murphy--ayudar a las personas crear riqueza a través de la auto educaci?n y desarrollo. Para m?s informes especiales libre y otra informaci?n para el éxito personal e independencia financiera, visite http://www.books2wealth.com/. Vea lo que tenemos que ofrecer. Reg?strate en el ezine libre, creaci?n de verdadera riqueza que libro comentarios y art?culos ?tiles cada semana para ayudarle a crear riqueza, administrar su tiempo y alcanzar el éxito. Hoy nos visitan!

Daniel Murphy R.
http://www.books2wealth.com/
info@books2wealth.com

¿Es el libro de David Bach automático millonario siendo aplicables en 2011?

David Bach Nueva York mejores ventas de libro el millonario autom?tico tiene ahora algunos cr?ticos como la interrogaci?n aparece sobre la estrategia de largo plazo, invirtiendo en un aspecto del plan 401 k a caer un poco debajo de la demanda de la generaci?n baby boomer que comienzan a retirarse en 2011 a una velocidad de alrededor de 10.000 al d?a.

En el libro el millonario David Bach autom?tica gu?a a alguien a través de un plan razonable, bien calculado y altamente aplicable para hacerse cargo de sus propias finanzas personales para la vida y retirarse a ricos.

La paga usted mismo primero la regla

Si nunca ha le?do un libro de finanzas personales en tu vida hasta este punto el millonario autom?tico de David Bach es probablemente el libro m?s apertura ojo leer primero. La secuencia de probados y reglas de sensible y principios de la gesti?n de dinero con éxito a lo largo de este libro siempre desempe?ar? un papel importante en ayudar a las personas a desarrollar h?bitos que inevitablemente pondr? en una mejor posici?n financiera que alguien que va por la vida no buscando nunca excelente educaci?n financiera personal.

La paga usted mismo primero la regla, hi-iluminado tan significativa como el factor principal en la pareja que la estrella de la f?rmula de éxito en libro de David Bach millonario autom?tico si se toma una pepita de oro del libro ser?a para iniciar inmediatamente un plan para pagar su cuenta primero.

Esta regla también fue muy clave en el éxito del éxito de Robert Kiyosaki, porque es un principio del éxito que todos deben conocer y aplicar.

Entender el Factor Latte

La otra lecci?n muy prolongada para aprender entre las tapas del libro de David Bach millonario autom?tico es lo que él llama el Latte Factor. Examinar los h?bitos de consumo popular en eventos en vivo es algo en que David Bach destaca y mira la reacci?n del p?blico a este descubrimiento potente con deleite cada vez.

El principio, que de nuevo es un principio de éxito tiempo todos de la contabilidad de su cada gasto, no importa c?mo peque?as cantidades ocultas de su diario de descubrir gastos cuando suman y invertido a largo plazo puede marcar la diferencia a su riqueza futura.

Para el d?a moderno trabajador corporativo a menudo es la Copa ma?ana de café con sabor y espolvoreado de una conocida cafeter?a cadena que crea de coheteros en la multitud como David atrae historia tras historia de personas en su Vendemos los eventos para revelar su propio gasto diario Latte Factor y revela el potencial a largo plazo volver sobre ese mismo dinero bien invertido.

Incluso si las reglas de inversi?n se han vuelto m?s sofisticadas, los principios de buena administraci?n siendo la misma. En esta econom?a actual es aconsejable buscar asesor?a profesional fuera de las rutas de Banco calle habitual para invertir mejor asesoramiento el Banco reciente se contrae. Afortunadamente este tipo de informaci?n de negocios de riqueza est? disponible en las empresas privadas especializados en él y gracias a la gente de internet, al igual que ustedes y tener acceso a ella.

Diane Cossie es el CEO de Creative Marketing Online una empresa que se especializa en rejuvenecer su negocio utilizando estrategias online sorprendentemente simples, te generando m?s ganancias y, a continuaci?n, le centr?ndose en estrategias de administraci?n de riqueza para construir su patrimonio neto.

¿Cómo a propio su sueldo nuevo - funcionará de Leo Quinn programa de deuda para usted?

"C?mo a propio su sueldo nuevo" es un programa de deuda ofrecido por Leo Quinn, un educador financiero respetado. Sin embargo, mucha gente pregunta, "esto realmente funcionar? para m??" En este art?culo, vamos a hablar acerca de por qué tal vez desee adquirir este curso, lo que viene con él y que beneficiar?a a la mayor?a de ella. Leer esta revisi?n independiente y ver si su curso libre de deuda es adecuado para usted.

En primer lugar, vamos a hablar de por qué tal vez desee adquirir este curso. Este ebook es para cualquiera que desee un plan de acci?n paso a paso para ser libre de deuda. Si tiene varios pagos de facturas mensuales, entonces este sistema mostrar? c?mo deshacerse de ellos. Por deshacerse de sus deudas, podr? mantener m?s de su propio sueldo cada mes. La mayor?a de las personas que adquieran este programa tiene pagos con tarjeta de crédito, pagos de autom?viles y un pago de casa. Mediante la aplicaci?n de los principios en este libro, la mayor?a de la gente puede obtener completamente de deuda, incluyendo su hipoteca, de 7 a 10 a?os.

a continuaci?n, vamos a discutir lo que viene con el curso. "Como propia una vez m?s su sueldo" es una gu?a paso a paso dise?ada para ayudarle a hacer un plan para ser libre de deuda. Se muestra c?mo dar prioridad a la deuda de la recompensa m?s r?pida. Después de que elimina su deuda primera, a continuaci?n, se muestra c?mo eliminar el resto.

El sistema contiene otra informaci?n ?til como d?nde encontrar dinero extra para pagar deuda, c?mo elevar el puntaje de crédito y qué hacer si no puede pagar sus cuentas ahora. Una de las mejores partes del programa es un software de "La deuda Cruncher". Se trata de un programa de eliminaci?n de deuda que se muestra el orden correcto para pagar sus deudas en el menor tiempo. Es muy flexible y permite realizar cambios en su plan, si es necesario.

Ahora, que se beneficiar?a m?s de este curso? Este sistema funciona mejor para quien quiere un plan para salir de la deuda y pueden pagar sus facturas actuales a tiempo. No funcionar? para cualquier persona que est? detr?s de sus pagos o a punto de declararse en quiebra. Los mejores resultados, se le solicitar? a encontrar un poco de dinero extra en su presupuesto para poner hacia la eliminaci?n de la deuda. Sin embargo, no tiene por qué ser mucho. De hecho, el sistema funcionar? gran sin ning?n dinero extra por simplemente dar prioridad a sus cuentas y pagar normalmente.

En conclusi?n, "C?mo al propio Your Paycheck Again" junto con el software de "La deuda Cruncher" son una potente combinaci?n para todo aquel que quiere ser libre de deuda m?s r?pido de lo normal. No es un esquema de get-ricos-r?pido y no acabar con sus deudas durante la noche. Sin embargo, si desea un sistema sensato que est? garantizado para trabajar en unos pocos a?os, entonces este programa funcionar? para usted.

C?mo a propio su sueldo nuevo - aprender los pasos exactos que necesita tomar para convertirse en deuda libre y propia de nuevo su sueldo.

(Este una recurso ha ayudado a cientos de personas).

?Se puede permitir no darle una oportunidad?

Visite http://www.squidoo.com/howtoownyourpaycheckagain para obtener m?s informaci?n.

¿37 Días para limpiar la revisión de crédito - programa trabajo de voluntad Chris Brisson para usted?

"37 D?as a crédito limpio" es un programa de reparaci?n de crédito ofrecido por Chris Brisson, un especialista de reparaci?n de crédito. Sin embargo, mucha gente pregunta, "esto realmente funcionar? para m??" En este art?culo, vamos a hablar acerca de por qué tal vez desee adquirir este curso, lo que viene con él y que beneficiar?a a la mayor?a de ella. Leer esta revisi?n independiente y ver si su crédito limpio es adecuado para usted.

En primer lugar, vamos a hablar de por qué tal vez desee adquirir este curso. Este ebook es para cualquiera que desee un plan de acci?n paso a paso para limpiar su calificaci?n crediticia. Se muestra c?mo aumentar su calificaci?n de crédito tomando algunas medidas sencillas, como en su informe de crédito, encontrar errores costosos y corregir los errores a través de escribir cartas de disputa. También le muestra c?mo puede quitar elementos negativos, investigaciones, juicios y quiebras de su informe de crédito r?pido. Mediante la aplicaci?n de los principios en este libro, mayor?a de la gente debe poder aumentar sus crédito puntuaci?n por 100 puntos o m?s.

a continuaci?n, vamos a discutir lo que viene con el curso. "37 D?as a crédito limpio"es una gu?a paso a paso dise?ada para darle un plan de acci?n para reparar su crédito y aumentar su puntaje a nuevos niveles. Esto le permitir? obtener mejores tasas de interés que podr?a ahorrarle cientos cada a?o. La mayor?a de crédito rango de puntuaciones entre 500 a 800. Mayor puntaje de crédito significa mejor trato de los prestamistas y m?s oportunidades para usted.

El sistema contiene otra informaci?n ?til para impulsar su calificaci?n de crédito mediante la eliminaci?n de elementos negativos en su informe. Uno de los elementos m?s ?tiles es cuando él muestra c?mo duplicar sus l?mites de crédito con una simple llamada. Al aumentar su l?mite de crédito de sus tarjetas, puede aumentar su calificaci?n de crédito por varios puntos. Esto fue algo que no hubiese escuchado otra cosa en cualquier lugar.

Otra técnica ?til que habla de Chris es c?mo obtener sus tarjetas de crédito al 0% TAE. Esta una técnica sola podr?a ahorrarle cientos en los pagos de intereses cada a?o. El sistema también abarca situaciones tales como c?mo detener la ejecuci?n hipotecaria y c?mo negociar con el Banco para reducir el pago de 10% -20%. Si ha experimentado quiebra, Chris explica c?mo restaurar su informe de crédito que sale de una quiebra. Todas las técnicas en el curso son muy flexibles y pueden elegir las que funcionan mejor para su situaci?n.

Uno de los grandes bonos que viene con este curso son la copia y pega de cartas de crédito. Estas cartas se pueden utilizar para enviar a diversas organizaciones que ayudar?n a impulsar su calificaci?n por varios puntos. Simplemente copie y pegue en su equipo y rellene la informaci?n adecuada sobre su cuenta. Estos proven cartas valen el precio del curso por s? sola y pueden utilizarse para disputar inmediatamente consultas negativas, paga tarde, sentencias y m?s.

Otro bonos de ayuda que ha incluido es la presupuestaci?n serie de v?deo y software de éxito. Si se ha preguntado alguna vez d?nde va todo su dinero, este software le mostrar? una forma sencilla que puede ver r?pidamente dinero donde pasa realmente. Al poner en algunos n?meros, podr? ver exactamente cu?nto gastar gas, alimentos, comidas, facturas de tarjeta de crédito, y todo en su vida.

Ahora, que se beneficiar?a m?s de este curso? Este sistema funciona mejor para cualquiera que desee reparar su calificaci?n crediticia y tienen m?s opciones en la vida. Si has sido denegado crédito en el pasado, este sistema funcionar? para que usted mejorar su calificaci?n. Si se enfrentan a la exclusi?n o la quiebra, a continuaci?n, este curso le ayudar? negociar alrededor de esos escollos, as?.

En conclusi?n, "37 d?as a crédito limpio" junto con los bonos, son una poderosa combinaci?n de cualquier persona que quiera mejorar su crédito en un plazo razonable. No limpiar su crédito durante la noche o aumentar sus puntuaci?n de 100 puntos ma?ana. Sin embargo, si desea un plan razonable que est? garantizado para trabajar en unos d?as, entonces este programa funcionar? para usted.

37 D?as A crédito limpio - aprender los pasos exactos que necesita tomar para aumentar su crédito puntuaci?n en 37 d?as. Reg?strate en nuestro informe libre, "Mitos de reparaci?n de crédito" y aprender 6 formas espec?ficas para elevar su calificaci?n de crédito que ha sido mantenido en secreto durante a?os.

(Este una recurso ha ayudado a cientos de personas).

?Se puede permitir no dispone de esta informaci?n?

Visite http://www.cleancreditfast.info/ para un acceso inmediato.

"Deuda curas no quieren saber sobre" - una revisión del libro de Kevin Trudeau

'Deuda curas que hacer no quiere usted a saber sobre' un libro de Kevin Trudeau, reclama exponer las mentiras de la industria financiera tiene Mieda se dar?. Este libro es una secuela de un libro sobre otra industria misteriosa, la industria farmacéutica y los médicos. En su libro titulado 'Natural curas que hacer no quiere usted a saber sobre', Kevin afirma all? galardonado se conocen simples tratamientos naturales para muchas enfermedades, donde los medicamentos son recetados rutinariamente. Es f?cil tener la impresi?n de que los médicos desean ser f?sicamente dependientes de las drogas que vende la industria farmacéutica.

"Los curas de la deuda sigue el mismo vane de pensamiento. Kevin afirma que las instituciones financieras trabajan juntos para maximizar su deuda, por lo que puede ganar todo que lo posible en beneficio de usted. Es f?cil suponer, quieren que se convierten en sus esclavos para la vida.

Kevin dice que la culpa debe recaer sobre los hombros de las instituciones financieras y no las personas. No me sorprende que un autor escribe tal declaraci?n, ya que nuestra sociedad est? pasando de cualquier forma de responsabilidad personal. Sin embargo, debo reconocer que las fuerzas de la industria financiera son un enemigo formidable y tienen cierta responsabilidad en este asunto.

Todo el mundo tiene que incurrir en alg?n tipo de deuda, como una hipoteca. La industria financiera nos ha ense?ado durante los a?os que est? en deuda es una forma de vida - es evidente en la frase que le debo, lo debo se fuera a trabajar voy. Recientemente, nuestro pa?s ha tenido algunos paso valientes hasta la batalla como Kevin est? tratando de hacer aqu? y ofrecer una mejor soluci?n.

Encontrar m?s informaci?n en [http://www.getoutofdebthelper.com/get-out-of-debt/]

¿Funciona realmente el libro negro de Lotto?

?Han escuchado alguna vez del libro negro de Lotto? Larry Blair, autor del libro, afirma que él ha ideado una f?rmula paso a paso sobre c?mo aumentar las posibilidades de ganar la loter?a (hasta un 48,7%.) De hecho, el propio autor ya gan? el lotto 3 veces y que no es cualquier ganador, pero estamos hablando de $3. 5 M ganar todo. Adem?s de, incluso se dispar? en la pierna por algunos chicos que se dio cuenta que mantuvo por ganar y quer?a saber su secreto. (Por suerte, lleg? lejos.) Bien para cortar el largo de la historia corto, su sistema de loter?a parece trabajar para él.

Sin embargo, con todas las estafas circulando por la internet que se est? aprovechando de la necesidad del pueblo de las finanzas, no puede ayudar pero creo que si este libro negro de Lotto es una estafa por dos razones l?gicas; en primer lugar, es necesario pagar casi $100 para obtener el libro, y en segundo lugar, s?lo suena a bueno para ser verdad! En otras palabras, si realmente trabajado sistema de Blair, mucha gente hubiera ya conocido de este sistema y gan? la loter?a muchas veces.

Por otra parte, el autor afirma que ya recibido muchos mensajes de agradecimiento de sus clientes aparentemente satisfechos, lo que implica que el sistema realmente trabaj? para ellos. También, es tan seguro acerca de su sistema de Lotto Black Book porque incluso ofrece pagar dos veces el precio de compra para los clientes que no loter?a al menos un plazo de 60 d?as de usar el secreto del libro negro de Lotto.

As? que en conclusi?n, si se toma de las personas que han probado el sistema de loter?a de Blair, dir?n que realmente funciona. Si realmente desea echar un vistazo a lo mismo, ofrece a darle un vistazo en dos cap?tulos de su libro para que pueda decidir por s? mismo o no lo que su hablando hace sentido o suena l?gico. También, en caso de que no funciona para usted, puede siempre tener m?s que su espalda de dinero (como mucho es proporcionar evidencia que realmente utiliza el libro). Puede enviar un correo electr?nico a la direcci?n de correo electr?nico personal de Blair para estas preocupaciones. En definitiva, lo que estoy diciendo es que cada vez el libro negro de Lotto vale un tiro.

Para obtener m?s informaci?n sobre el libro negro de Lotto o otras revisiones del producto, visite Consumerguides.com.

¿Un libro de casi 100 año de edad te puede hacer financieramente libre?

Financiero ayuda libros salen cada d?a, y todos tienen alguna variaci?n en una pieza de sabidur?a o dos que pretenden darle la f?rmula m?gica para asegurar su bienestar financiero. ?Lo que si le dije que un libro hay que leer para responder a todas sus preguntas, ha sido impreso por casi 100 a?os?

El hombre m?s rico de Babilonia fue originalmente impreso en 1926 y a lo largo de los a?os ha sido reproducido innumerables veces. Dudo que George Clason, el autor, habr?a tenido alguna idea de c?mo lejos su mensaje ser?a difundido y cu?ntos a?os m?s.

?Qué es El hombre m?s rico de Babilonia que ha hecho frente a la prueba del tiempo. Creo que es en parte porque es corta. No hay ninguno de plomo en hype acerca de por qué es tan grande el libro y c?mo hay que escuchar su mensaje o no su vida como lo hacen muchos libros modernos.

Adem?s, los mensajes y las ense?anzas son simples. Concedido, a veces no es tan f?cil la aplicaci?n de ellos y todos toman efectivamente puesta en pr?ctica para hacer trabajo.

Una historia que me gusta especialmente es el de Rodan que es problem?tico porque su marido hermanas ha pedido prestado dinero a fin de iniciar un negocio. Esta es una situaci?n que enfrentamos en un momento de vida u otra. ?Queremos ayudar, pero es ayudar por préstamos de dinero en un arriesgado verdaderamente lo correcto? Sé que he recibido personalmente mordido una hora o dos en esta situaci?n.

En una escasa 140 p?ginas m?s o menos El hombre m?s rico de Babilonia es uno de los libros que considero imprescindible leer. De hecho, realmente creo que este libro debe ser una clase requiere en nuestras escuelas secundarias, es decir potente.

Si desea hacer propietario de bienes ra?ces parte de su plan de libertad financiera, entonces por favor colocar por mi sitio Web de Seattle Real Estate y contacto conmigo. He ayudado a muchas personas en la compra del ?rea de Seattle y vendemos casas, as? como propiedades de inversi?n para proteger su futuro financiero!

Cuando est? pensando en comprar o vender una propiedad, es esencial trabajar con un agente de bienes ra?ces bien informados y capacitados. Permite sentarse y discutir sus metas y c?mo me puedo ayudar alcanzarlos!

Me entrega cerrado m?s transacciones con menos estrés!

Secretos de dinero de los Amish por Lorilee Craker - retrasado gratificación y De-Spoiling revisión de niños

Los tiempos econ?micos dif?ciles inspirar?n gente universalmente para tomar sabias decisiones financieras. Una cultura que siempre ha vivido una existencia austera pero significativa es los Amish. Cada vez m?s personas est?n inspiradas por su estilo de vida; y buscar la manera de simplificar sus propias vidas.

Lorilee Craker es el autor del nuevo libro, "Secretos de dinero de la abundancia verdadera Amish-hallazgo en la simplicidad, compartir y guardar". Ella examina sus pr?cticas, extravagantes en la cercan?a de la paz, la familia y la comunidad. Para ellos, el ahorro es un m?sculo que se ejerce con regularidad.

Craker entrevistados a folcl?rica Amish en Indiana, Michigan y Pensilvania, incluyendo un banquero Amish cuya clientela es de 95 por ciento Amish. Durante la gran recesi?n en 2008, su banco tuvo su mejor a?o cada vez. Expertos Amish y los Englishers (Amish referencia a nadie no Amish), perspectivas financieras acent?an el libro demasiado. Aqu?, se destacan dos h?bitos de ahorro de dinero de los Amish: retrasado gratificaci?n y de-spoiling ni?os.

Retrasado gratificaci?n.Gratificaci?n retrasada es una admirable calidad de los Amish, como son grandes pensadores a largo plazo. Eres ense?aron a trabajar, ahorrar y pagar por las cosas que quieren.

Gratificaci?n tard?a es dif?cil porque el cerebro se esfuerza con aceptar la compensaci?n de placer instant?neo (es decir, comer o gasto) para objetivos abstractos, distantes, como ahorrar dinero para un d?a lluvioso.

Para curvar su impulso, definir sus objetivos. Claridad de prop?sito puede ayudarle a decir no a todo tipo de cosas.

?Lo que vale la pena scrimping a vacaciones de primavera un? ?Un coche nuevo? Una vez definido, puede apuntar al tenerlo un d?a diciendo no a s? mismo con regularidad en la vida cotidiana.

Expertos dicen que nuestra capacidad de pr?ctica gratificaci?n tard?a comienza cuando somos j?venes y padres establecer rituales que nos obligan a retrasar la gratificaci?n a diario.

Aqu? es una f?rmula simple para calcular el verdadero valor de un elemento o experiencia antes de comprarlo:
Imaginar un tema de $100.00.Registre su 40,000.Subtract antes de impuestos de ingresos-ejemplo-$ 25 por ciento de impuestos ($10.000).Dividir el resto ($30.000) por 2.000 (las horas de trabajo en un a?o).En $15.00 hora, ser?a necesario trabajar 7 horas para el elemento.?Es todav?a vale la pena?

Peque?o indulgencia. "No es necesario dejar pasar fr?o-Turqu?a - s?lo enfriar Turqu?a," dice Craker. Realizar un seguimiento de los gastos y decir no a menudo a compras fr?volas. Comprar un ocasional, encantadora algo puede ayudar te sostener a largo plazo.

Amish Makeover de dinero. Examinar el extracto bancario y ver cu?nto dinero Crispen lejos de impulso compras.

De-Spoiling ni?os. Ni?os pueden ser pozos de dinero. Los Amish mano abajo su prudencia financiera, incluyendo autocontrol, gratificaci?n retrasada y sentido de dinero de generaci?n en generaci?n. Englishers' (cualquiera no Amish a los Amish) los ni?os son criados en una sociedad individualista, que promueve el materialismo y el consumismo.

Los padres amish tienen la comunidad para apoyarlos cuando dicen no-no lo hace.

Satisfacci?n del edificio. Los Amish ense?an a sus hijos con lo que tienen. Los ni?os desean perpetuamente cosas, pero pueden redirigirse. Los ni?os Amish no est?n sujetos a comercializaci?n mensajes en la televisi?n ya no ver la televisi?n.

Los Amish ense?an a sus hijos a tener cuidado con sus pertenencias y prestar atenci?n a c?mo tratar a sus cosas.

"Los padres de la generaci?n x no desean causar malestar del momento, a sus hijos", dice Craker. "Y decir no a lo que quieren es inc?modo".

Decir que no. A veces no es justo no. uno de los padres no es necesario explicar por qué él o ella es decir no. Los Amish creen que un regalo dado demasiado f?cilmente roba a los ni?os la alegr?a de lo que ellos mismos.

Tener a ni?os ocupados. No tienen tiempo de inactividad para pensar en todo lo que quieren. El trabajo es formativo para los ni?os.

Craker comparte su plan seis punto "De-spoiling" de sus hijos:
Ense?arles a estar contento con lo que ya tienen.Muéstreles c?mo descubrir ahorros y regalos.Ayudar a distinguir entre las necesidades y deseos.Decir no con cierta regularidad.Fomentar la gratificaci?n retrasada.Ense?arles que trabajo duro no matarlos, y resulta beneficioso.

Practicar la gratificaci?n tard?a como los Amish y encuentras m?s sabias decisiones financieras. Ense?ar a sus hijos a apreciar lo que ya tienen en lugar de anhelo de m?s posesiones. Simples actos como estos mejorar? la vida de su familia y ayuda que prosperar independientemente de las condiciones econ?micas actuales.

Para obtener m?s informaci?n acerca de los Amish, visite http://www.AmishAmerica.com.

Timothy Zaun es un escritor blogger, orador y aut?nomos. Visitarle en l?nea en http://timzaun.com/.

Secretos de dinero de los Amish por Lorilee Craker, finanzas personales reseña - compra a granel y Foodies

Los tiempos econ?micos dif?ciles inspirar?n gente universalmente para tomar sabias decisiones financieras mientras sigue disfrutando de la vida. Una cultura que siempre ha vivido una existencia austera pero significativa es los Amish. Cada vez m?s personas est?n inspiradas por su estilo de vida; y buscar la manera de simplificar sus propias vidas.

Lorilee Craker es el autor del nuevo libro, "Secretos de dinero de la abundancia verdadera Amish-hallazgo en la simplicidad, compartir y guardar". Ella examina sus pr?cticas, extravagantes en la cercan?a de la paz, la familia y la comunidad. Para ellos, el ahorro es un m?sculo que se ejerce con regularidad.

Craker entrevistados a folcl?rica Amish en Indiana, Michigan y Pensilvania, incluyendo un banquero Amish cuya clientela es de 95 por ciento Amish. Durante la gran recesi?n en 2008, su banco tuvo su mejor a?o cada vez. Expertos Amish y los Englishers (Amish referencia a nadie no Amish), perspectivas financieras acent?an el libro demasiado. Aqu?, se destacan dos h?bitos de ahorro de dinero de los Amish: compra a granel y ser auténticos foodies.

Amish Foodies (aka Feinschmeckers). Feinschmeckers son personas foodies Amish que comen bien y mucho. Los Amish amor apegarse a ingredientes baratos, f?cilmente accesibles en sus jardines, bodegas de ra?z o graneros.

Jardiner?a. Jardiner?a es frugal y el ep?tome de la salubridad. Es m?s barato comprar semillas de lo que es comprar verduras. Jardiner?a puede ser divertido, permitiendo tiempo bajo el sol. Su mayor desaf?o es su naturaleza lento.

Canning. Canning es una vez m?s cadera en estos dif?ciles tiempos econ?micos (se celebra el d?a inaugural de Can-TI-Forward nacional s?bado, 13 de agosto de 2011).

Granja hasta la mesa. Comprar directamente de los agricultores y ahorrar? considerablemente. Carne y leche de animales alimentados con hierba y huevos de tierras de pastoreo pollos gusto mejor que sus contrapartes en masa. También son ricos en ?cidos grasos Omega-3 y vitaminas a y e. carne es menos grasa que las vacas confinadas que comen soja y ma?z en lugar de hierba. Las empresas de la granja a la mesa promoci?n a un tipo de consumo de alimentos con una corta cadena alimentaria m?s lento, kinder, suave.

Comunidad apoya agricultura. Un agricultor ofrece un cierto n?mero de "acciones" del p?blico. Las acciones normalmente consisten en un cuadro (o cesta) de verduras, pero pueden incluir también otros productos agr?colas. Como un consumidor compra una cuota (aka "pertenencia" o "suscripci?n"). Cada semana a cambio, recibir? una caja de productos estacionales.

Mercados de los agricultores. Los mercados de los agricultores son comunes hoy en d?a. Unen folcl?rica del pa?s que producen alimentos saludables en un camino de tierra-amistoso y pobladores que pagan un poco m?s. Cuando paternalista el mercado de los agricultores locales, tenga en cuenta estas sugerencias:

Aprender lo que es producido regionalmente y pedir a los cultivadores sobre las ofertas de mercado futuro. Comprar en temporada.Llegar temprano y cosechar mejores selecciones del mercado.Llegan m?s tarde en el d?a y se benefician de precios reducidos, a cambio de los agricultores no llevar constantemente sus productos de vuelta a casa.Ser aventurero comprar étnica, reliquia o verduras raras. Recetas de Google.Pre-planear comidas y en consecuencia de compra en el mercado.Llevar bolsas de tela duradera o mochilas para el transporte y peque?os cambios para agilizar las transacciones.

Comprando a granel. Los Amish compran a granel mensualmente en tiendas bien secas o da?aron salidas de mercanc?as (productos fechas da?ados o vencidos a?n son perfectamente bien). Ellos también frecuentes clubes por mayor, como no tener un coche exige planear con antelaci?n.

Un gran incentivo para que los Amish a comprar en cantidad es sus familias tama?o grueso. Puede tener una peque?a camada a comprar para. Si es as?, decidir si los $40 o $50 wholesale club cuota anual es vale la pena pagar. Puede que encuentre que es m?s barato seguir comprando en el tendero de barrio en su lugar.

Notas de Craker compra su grueso ahorro depender? el tema, ya que algunos son mejores que otros. Grueso malas compras pueden incluir:

Arroz. Su corta vida afecta su contenido de aceite.Jab?n l?quido. Dej? sin utilizar, puede convertir en gelatina clotted.Toallas de papel y papel higiénico. ?Cu?l es el costo barato pueden pesan te de otras maneras como almacenamiento de informaci?n, si es un problema.Grueso buenas compras pueden incluir: Conservas soupCerealDiapersDog/Cat foodTuna

Precio por unidad. Basar su compra en el unidad el precio peque?o n?mero aparece en la etiqueta de plataforma justo debajo del elemento, que es una se?al m?s de su valor. Esto se aplica en clubes por mayor y tiendas de abarrotes.

Rompiendo el pan con familiares y amigos trasciende la cultura y gastronom?a. Para autenticar, economizar y aumentar sus las comidas, considerar la adopci?n de algunas de las pr?cticas de los Amish. Esto incluye la compra a granel cuando es econ?micamente viable y eliminar a los intermediarios y comprar directamente de los agricultores.

Para obtener m?s informaci?n acerca de Slow Food USA, global, movimiento de base que vincula el placer de alimentos con un compromiso con la comunidad y el medio ambiente, visite http://www.slowfoodusa.org/.

Timothy Zaun es un escritor blogger, orador y aut?nomos. Visitarle en l?nea en http://timzaun.com/.

Secretos del dinero de los Amish por Lorilee Craker - reseña de libros de finanzas personales - compras Secondhand

Los tiempos econ?micos dif?ciles inspirar?n gente universalmente para tomar sabias decisiones financieras. Una cultura que siempre ha vivido una existencia austera pero significativa es los Amish. Cada vez m?s personas est?n inspiradas por su estilo de vida; y buscar la manera de simplificar sus propias vidas.

Lorilee Craker es el autor del nuevo libro, "Secretos de dinero de la abundancia verdadera Amish-hallazgo en la simplicidad, compartir y guardar". Ella examina sus pr?cticas, extravagantes en la cercan?a de la paz, la familia y la comunidad. Para ellos, el ahorro es un m?sculo que se ejerce con regularidad.

Craker entrevistados a folcl?rica Amish en Indiana, Michigan y Pensilvania, incluyendo un banquero Amish cuya clientela es de 95 por ciento Amish. Durante la gran recesi?n en 2008, su banco tuvo su mejor a?o cada vez. Expertos Amish y los Englishers (Amish referencia a nadie no Amish), perspectivas financieras acent?an el libro demasiado. Aqu?, se resalta el h?bito de ahorro de dinero de las compras secondhand.

Secondhand de compras son un secreto de ahorro de dinero clave de los Amish. Tiendas de ahorro son una gran fuente de muchos temas, incluyendo la ropa, muebles, ropa de cama y juegos. Craker cita a una mujer Amish que dice, "No tienes que comprar algo nuevo para comprar algo bueno". Aqu? hay algunos consejos para complementar su reventa experiencia de compra:

Consejos sobre la compra de ropa usada

Repensarlo. Rechazar la creencia de que la ropa usada es bruto porque otras personas lo han desgastado. Comprar ropa en una tienda de high-end. Probabilidades son buenas, incluso all?, que otros lo han intentado alg?n momento.Mezcla y Match. Par algo nuevo con algo suavemente de una tienda de segunda mano. Dejar sus descubrimientos serendipity vs una b?squeda espec?fica.Probar las cosas. Muchas tiendas de ahorro cuentan con vestuarios bonitos, limpios, por lo que no hay ninguna raz?n para observar apropiado.No comprar ropa que no desgaste. No es negociar si no sacar uso de tu compra.No se limite a las marcas favoritas. Es genial encontrar viejos favoritos, pero una vez desarrollar su ojo de ahorro, podr? apreciar piezas de etiquetas desconocidas.Creo que accesorios. Muchos accesorios est?n disponibles en las tiendas de ahorro, incluyendo joyas, cinturones y bolsos.Breve usted mismo sobre lo que es moda. Google trends antes de visitar tiendas de reventa.Instituir un uno en una salida pol?tica. Cada vez que compra algo nuevo, descartar algo antiguo. Give it away o hacer una donaci?n a una organizaci?n.Definir su l?mite superior. ?Cu?l es su punto echa? Es la cantidad que las fuerzas de las preguntas, "Es vale la pena?" "Puedo realmente usarlo?" y "Puedo vivir sin ella?"

Consejos sobre la compra de muebles y decoraci?n para el hogar

Dar usted mismo con un gran mercado de las pulgas revisto. Estudiando estas revistas le dar? nuevas perspectivas en casa decorar las posibilidades a través de tiendas de ahorro.Creo que junque. Mezcla antigüedades graves con "junque." Repensar c?mo y d?nde vas a decorar y amueblar su casa. Estilo vintage agrega patrimonio instant?neo a cualquier hogar. Objetos Vintage promoci?n expresando su individualidad y la creatividad con un presupuesto limitado.Comprar s?lo lo que gusta. Mobiliario y decoraci?n del hogar se revende a un promedio una décima parte del costo original. Preg?ntese, "encanta esto o lo como?" "La prueba del tiempo, encuentra el verdadero amor", dice Craker.Buy s?lo lo que necesita. Sin duda, comprar art?culos m?s peque?os para futura aniversario, cumplea?os y regalos de bebé/nupcial ducha. Carece de sentido sin embargo comprar algo no es necesario pero simplemente como cuando es un elemento de mayor tama?o.Comprador tenga cuidado. Aqu? hay cinco directrices cuando compras utilizan muebles: comprar maderas s?lidas como arce o roble, que aguantan. Algunos muebles s?lo duran un propietario.Buscar la construcci?n de calidad. Compruebe por debajo de los asientos para pernos vs pegamento, etc..Evaluar olores de muebles. Esencias de faltas en tapicer?a no tendr? fin; pasar a la compra. Armoires madera, cofres y cajones en el sol por la tarde se abre los poros de su madera y liberar los olores.Abrir cajones, sentarse en sillas, apoyarse en las tablas. Cuidado crujiente, gimiendo o tambalea.Considere la posibilidad de uso original a veces. Est? bien para rellenar un hutch antigua china con toallas, ropa, libros, etc., pero no electr?nica. Ventilaci?n insuficiente puede generar calor y convertirse en un peligro de incendio.

Ventas de garaje. "Ventas de garaje son un completo golpeado o pierda," dice Craker. Aqu? hay algunos consejos para mejorar su experiencia de compra:

Llegar temprano. La anticipada obtiene el gusano y la mejor selecci?n.Llegan tarde. Asistir a m?s tarde en el d?a y estar dispuestos a regatear con el vendedor. Tratar de agrupar dos o tres elementos y citar al vendedor un precio con descuento. Puede aprovechar la oportunidad para una venta por descarga los elementos.Pares profundamente. Analizar todas las ofertas y se pueden encontrar algunas joyas ocultas.

Usted puede han sido detestan a utilizar tiendas de reventa en el pasado. Aqu? est? esperando que los anteriores consejos de ahorro de dinero en efectivo han inspirado a visitar al menos una tienda local. Podr?as estar gratamente sorprendido.

Para encontrar tiendas de ahorro en su zona, visite http://www.thethriftshopper.com/.

Timothy Zaun es un escritor blogger, orador y aut?nomos. Visitarle en l?nea en http://timzaun.com/.

Secretos de dinero de los Amish por Lorilee Craker - pagando puntualmente, eliminar deudas y salvar el examen

Los tiempos econ?micos dif?ciles inspirar?n gente universalmente para tomar sabias decisiones financieras. Una cultura que siempre ha vivido una existencia austera pero significativa es los Amish. Cada vez m?s personas est?n inspiradas por su estilo de vida; y buscar la manera de simplificar sus propias vidas.

Lorilee Craker es el autor del nuevo libro, "Secretos de dinero de la abundancia verdadera Amish-hallazgo en la simplicidad, compartir y guardar". Ella examina sus pr?cticas, extravagantes en la cercan?a de la paz, la familia y la comunidad. Para ellos, el ahorro es un m?sculo que se ejerce con regularidad.

Craker entrevistados a folcl?rica Amish en Indiana, Michigan y Pensilvania, incluyendo un banquero Amish cuya clientela es de 95 por ciento Amish. Durante la gran recesi?n en 2008, su banco tuvo su mejor a?o cada vez. Expertos Amish y los Englishers (Amish referencia a nadie no Amish), perspectivas financieras acent?an el libro demasiado. Aqu?, se destacan tres h?bitos de ahorro de dinero de los Amish: pagar puntualmente, ahorrando dinero y eliminaci?n de la deuda.

Pagar puntualmente. "Los Amish tienen un inmaculado récord a la hora de pagar factura fiel," dice Craker. Temprano que est?n ense?ado que pagar a tiempo es lo correcto. Las tarjetas de crédito son anatema para los Amish. Perpetuamente experimentan la relajaci?n que proviene del pago de sus facturas a tiempo o antes de la fecha de vencimiento.

Ahorro. El ahorro es algo que los Amish lo hacen muy bien. Tiene sus ra?ces en una época de la depresi?n preindustrial t?pica del conservadurismo agrario rural. Craker perfiles a 45 a?os Amish quien guarda m?s $400.000 m?s de 20 a?os; parte de ese tiempo fue durante una recesi?n nacional. También lo hizo mientras alquilar finca de otro hombre y 14 hijos. La us? como pago inicial en una granja de Pensilvania de 1.3 millones de d?lares. Estos son algunos consejos de ahorros:
Comience con poco. Comenzar por ahorro pocket cambiar hoy en una hucha.EnVision el panorama. Expertos sugieren encuadre que simplemente los n?meros de su cuenta de ahorros como futuros objetivos tangibles vs; y estar? menos probabilidades de gastarlo.Mantener dinero oculto. Autorizar a transferencias autom?ticas desde tu cuenta corriente al ahorro. No puede perderse el dinero no visto.Usted paga primero. Objetivo de 10 a 20 por ciento de la parte superior de su salario neto como ahorro.Guardar ahorros. Si tu recibo refleja $25.00 en ahorros, Banco esa cantidad. Confirmar incre?bles ventas son cosas que absolutamente necesita.

Craker subraya la importancia de salvar cuando dice, "cosas sucede sin falta y casi siempre cuesta dinero para hacerle frente".

Eliminaci?n de la deuda. Los Amish ven las tarjetas de crédito como un s?mbolo de la modernidad. Son abstractos. No aparece el dinero en la mano, lo que les hace muy inc?moda. Tenga en cuenta respecto a la deuda estas sugerencias:
Eliminar las tarjetas de crédito. Cortar cada tarjeta con tijeras excepto el m?s antiguo, que puede conservarse para verdaderas emergencias.Pagar deudas fuera de menor a mayor. Es psicol?gicamente agradable hacer balances hasta cero. El sentimiento vale la diferencia en las tasas de interés y puede servir como un motivador para reducir deuda m?s.Realizar pagos mini. Poner los ahorros de ventas de garaje o cualquier otras peque?as ganancias directamente hacia los pagos con tarjeta de crédito. Es admisible y suma.Dividir los pagos m?nimos por la mitad y pagar mensualmente dos veces esa cantidad. Interés de la tarjeta de crédito se calculan bas?ndose en el saldo diario promedio de tu cuenta para todo el mes. Pagando cada dos semanas reduce las cargas promedio de equilibrio y Finanzas evaluadas. Dividir los pagos facilita el presupuesto mensual con peque?as cantidades.Conforman lo que no tiene. Encontrar puestos de trabajo adicionales o cosas para vender a producir el dinero extra.Transferencia de tarjetas de crédito a una cooperativa de crédito. Dependiendo de su calificaci?n de crédito FICO, puede ser capaz de asegurar un acuerdo de transferencia de buen equilibrio con una tarjeta de ahorro y crédito. Porque son una sin fines de lucro, tienden a tener menores tasas de interés y honorarios en sus productos financieros, incluyendo tarjetas de crédito.

Craker concluye con un Amish dinero Makeover: obtener serio cavando usted mismo de deuda de tarjeta de crédito; y hacer lo que sea necesario. Elija dos de los métodos de reducci?n de la deuda indicados y ver su deuda comienzan a disminuir.

Para determinar su base financiera, obtener una copia gratuita de su informe de crédito en https://www.annualcreditreport.com/cra/index.jsp.

Timothy Zaun es un escritor blogger, orador y aut?nomos. Visitarle en l?nea en http://timzaun.com/.

9 Pasos para revisión de libertad financiera

"Los 9 pasos a la libertad financiera" es un libro escrito por Suze Orman quien es un autor m?s vendido de finanzas personales y asesor financiero. Orman tiene un curr?culum impresionante, sin embargo son muchos en la industria que piensan que ella no tiene una buena comprensi?n de las cuestiones financieras dif?ciles que enfrentan muchas personas. Por lo tanto, permite examinar los 9 pasos escribi? sobre y si ellos realmente le pueden traer libertad financiera.

9 Pasos de Suze Orman a la libertad financiera

Paso 1 - viendo c?mo su pasado es la clave de su futuro financiero: Pensando en sus experiencias pasadas con dinero puede ayudar a reflexionar sobre la forma de que hacer sus finanzas, pero esto no es un enfoque s?lido para lograr la libertad financiera. Puede pensar todo su pasado que desea, pero también necesita la motivaci?n para tomar acci?n.

Paso 2 - enfrenta sus miedos y crear nuevas verdades: El segundo cap?tulo en los 9 pasos a la libertad financiera es similar a la primera en que son tanto psicol?gicos y realmente no ayuda con la planificaci?n financiera. Pensamiento positivo es buena, pero una vez m?s, no get you en cualquier lugar sin un plan de acci?n.

Paso 3 - ser honesto con usted mismo: Estoy de acuerdo con Orman sobre esta cien por ciento. Son gente en negaci?n acerca de su verdadera situaci?n financiera y en vez de arreglarlo, mantienen el h?bito de contraer m?s deudas. Orman sugiere mantener un seguimiento de todo lo que pasa. Es un abridor de ojo a cu?nto gastamos en cosas in?tiles.

Paso 4 - ser responsable de esos le encanta: En el cuarto cap?tulo de los 9 pasos a la libertad financiera, Orman habla de c?mo cuidar de sus seres queridos, si algo sucediera a usted. El ?nico problema es que si realmente est? en problemas financieros, la mayor?a de personas no tienen nada para dejar a sus familias de todas formas. Esto es un paso muy importante, sin embargo no creo que deber?a ser n?mero 4 de la lista.

Paso 5 - siendo respetuosa de TI y de tu dinero: Este paso es b?sicamente acerca de c?mo obtener sus finanzas organizados, pagar su deuda y invertir sabiamente. Para m?, este es uno de los m?s s?lidos pasos que deben tomarse para tener libertad financiera porque significa tomar medidas y hacer algo para cambiar su situaci?n actual.

Paso 6 - confianza en uno mismo m?s que usted conf?a en otros: Orman habla sobre c?mo debe confiar en ti mismo m?s que otros y cuando se trata de invertir, tienes que ir con su sentimiento de intestino. Luego da vuelta y le indica a personas para conseguir un asesor financiero. Estoy de acuerdo en que es importante tener una buena sensaci?n de algo, pero también creo que es importante obtener asesoramiento y opiniones de segundo antes de tomar decisiones importantes.

Paso 7 - est? abierto a recibir todo lo que se pretende tener: El enfoque aqu? es que dinero no da la felicidad verdadera, pero que la felicidad puede traer beneficios financieros. También alienta a dar dinero a organizaciones benéficas. En mi opini?n, esto no deber?a ser en su lista de los 9 pasos a la libertad financiera. Estoy de acuerdo en que el dinero no trae felicidad verdadera y que es gratificante dar a otros, pero no veo c?mo esto puede traer libertad financiera.

Paso 8 - comprensi?n de la ebb y flujo del ciclo dinero: El punto principal que Orman est? intentando hacer aqu? es que tenemos que aprender que bien puede proceden de los malos tiempos andar por as? que tenemos que hacer el m?ximo. Esto es tan importante como una lecci?n de vida, pero una vez m?s, no estoy seguro de que lo ayudar? a alcanzar la libertad financiera.

Paso 9 - reconociendo la verdadera riqueza: El ?ltimo de los 9 pasos a la libertad financiera es conocer lo que es realmente valioso en la vida y que el dinero es no lo que realmente te hace Rico. Tanta gente olvidar lo que es realmente importante. Este es un gran paso para pensar en su viaje a la libertad financiera.

En resumen, 9 pasos de Orman a la libertad financiera son grandes si buscas un enfoque psicol?gico para ayudarle a cambiar su forma de pensar en sus luchas financieras, sin embargo si buscas asesoramiento s?lido ser libre financieramente, este libro es probablemente no lo que est? buscando.

A continuaci?n, seguir viendo grandes ejemplos de los 9 pasos a la libertad financiera - rellene el formulario en la primera p?gina y, a continuaci?n, observar los videos de paso # 3 de la segunda p?gina para ver m?s de las principales t?cticas de Marketing en l?nea que puede iniciar utilizando ahora para construir y promover su negocio!

Shawn Hamm es un entrenador mentores y comercializador de internet para la escuela de marketing mundos m?s grande internet. El y su esposa ense?an a la gente de todo el mundo las técnicas de Marketing de Internet Top, como hacer ingresos en l?nea y c?mo lograr el éxito y libertad financiera.

A examen de pensar y crecer ricos

Creo que & Grown ricos proporciona al lector con una poderosa visi?n de c?mo puede configurar su realidad. Aprender? c?mo esta todos los tallos de los pensamientos constantemente mantiene en su mente consciente y subconsciente. Muchas de las normas en la sociedad han demostrado para ser un obst?culo tan podido detectar y bloquear estas es una clave para el éxito.

Napole?n Hill proporciona mira a muchos estudios de caso fascinantes para aclarar sus puntos. Estas van desde muchos empresarios bien conocidos y exitosos a su propio hijo.

Este libro le ayudar? a ver el bosque de los ?rboles. Provocar? el pensamiento lo que trata la vida y las actividades que tiene que participar para asegurarse que llevan una vida feliz y plena. Tratando de complacer a otros objetos materialistas es el fast track para el descontento y decepci?n.

Hacia los cap?tulos m?s tarde Napole?n hace preguntas de usted que se pele volver muchas capas o protecci?n que todos nosotros mismos con abarcar. Es en este punto, cuando est?s vulnerables que las piezas de la jig vieron puzzle inicio a reunirse y la comprensi?n de su prop?sito definido en vida empieza a presentarse.

Personalmente, este libro es el mejor libro que he le?do nunca. Aunque las historias pueden parecer anticuadas los temas son universales y se mantienen as? para siempre. A través de a?os de estudio Napole?n hab?a aprendido los ingredientes b?sicos de éxito y a través de este libro que vas a. El libro est? disponible gratuitamente en l?nea a través de varios sitios Web m?s importante. ?Qué m?s podr?a desea? Obtener lectura!

Si desea obtener m?s informaci?n sobre hamacas mexicana o donde usted puede pedir su propio uno hoy, visite el sitio Web de hamacas mexicanas.

Crédito puntuaciones Conde - una reseña Personal financiero

Parece que vivimos en un mundo de crédito. Parece impulsar nuestra sociedad y civilizaci?n. Sin embargo, muchos ciudadanos no entienden c?mo funciona el crédito, y realmente no tienen ninguna pista sobre los beneficios o esclavitud econ?mica que puede ser causada por interés compuesta. Es incre?ble que no ense?amos esto en nuestras escuelas, y esa cultura financiera no clasificar all? con la lectura, escritura y aritmética, porque es evidente que son tan importantes para el éxito en la vida de nuestra sociedad moderna.

Si est? interesado en mantener una puntuaci?n de crédito alta y se han encontrado cosas sobre su calificaci?n crediticia ya sea incorrecto, err?neo, o tal vez, incluso fraudulentas, entonces no hay duda quisiera rectificar estas cosas. Si, hay un gran libro que me gustar?a recomendar a usted sobre este tema, que tengo en mi biblioteca personal, es el nombre del libro;

"Manual de correcci?n del crédito; C?mo reparar su crédito-Gu?a paso a paso " Henry C. Simons

El libro describe el comportamiento psicol?gico de los consumidores con tarjetas de crédito; su codicia, necesita y quiere, que lleva al abuso y profunda deuda, esclavitud econ?mica finalmente. Sr. Simons también analiza los fundamentos de crédito. En crédito habla el c cuatro;

CharacterCapitalCapacityCollateral

El libro describe también en plena "El justo crédito Reporting Act" o FCRA de 1970, y c?mo usted como un consumidor est? protegidos y tiene derechos. Hay un cap?tulo completo sobre el papel de la Comisi?n Federal de comercio en la protecci?n de los consumidores de fraude de crédito. Recomiendo este libro a cualquier persona que posee una tarjeta de crédito. De hecho, supongo que es casi todo el mundo. As? que por favor considere esto.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree que la informaci?n es poder.

Considerando atemporal estrategias de Moneymaking - una reseña

?C?mo lo hacen? C?mo es que algunos inversionistas institucionales y gur?s de inversi?n son capaces de hacer dinero en un mercado hacia abajo, en un momento de todos los dem?s cartera por 45 a 50%. Curiosamente, muchas de estas superestrellas de inversi?n han escrito libros sobre el tema. Y he le?do m?s de unos pocos a?os. Algunos son s?lo hype y basura, pero algunos son bastante buenos. Si también le interesa este tema, me gustar?a recomendar un libro muy bueno, es el nombre del libro;

"De la A-Z; Timeless Moneymaking Odisea a través de los primeros cuatro a?os de América principales del servicio de asesoramiento financiero" por Howard Ruff, 1980

Los autores sugieren tomar una pu?alada a nuevos temas interesantes relacionados con los ingresos financieros, vivir la vida y proteger sus activos. Junto con los otros temas t?picos, comenta; dinero ?rabe y boicots, hacer negocios con los extranjeros, el c?ncer y el cuidado de la salud, compra de diamantes, veh?culos impulsados por hidr?geno, org?nicos jardiner?a y jugando el mercado de materias primas. También recuerda al lector;

"un poderoso roble no es m?s que una noche en la tierra", y debe considerar esto cuando usted est? invirtiendo en nuevas empresas.

El libro tiene todo tipo de consejos y maneras de ahorrar dinero y ganar dinero. Howard Ruff en los a?os 80 fue considerada a bastante el gur? de la planificaci?n financiera, ha vendido millones de copias de sus libros y ha sido en casi cada estaci?n financiera de TV Noticias. Gran parte de su Consejo es bastante sencillo, y todo eso, es pertinente. Literalmente habla sobre temas de la A-Z. De hecho, espero que tenga en cuenta todo esto.

Lance Winslow es un ex fundador de una cadena de franquicia a nivel nacional y ahora ejecuta el Think Tank en l?nea. Lance Winslow cree en la inversi?n inteligente.

Cómo ser un ser asesor financiero

Ha habido numerosos libros de autoayuda que te ense?an sobre gesti?n financiera. Lo que establece "Elefante en la sala" distintos de género similar es c?mo inspiraci?n la narraci?n resulta ser, desencadenando el proceso de pensamiento. Curiosamente, uno no tiene que ser un inversor o un planificador financiero para leer este libro. Esto es para todas aquellas personas de trabajo que tienen dificultades para averiguar c?mo comprobar y planear su comportamiento monetario.

Ed Baker sutilmente ha puesto en su aprendizaje de éxito en la vida en esta historia fuertemente movimiento basada en Alex, su esposa Jennifer y sus dos hijos y principalmente su t?a Katharine. La trama le tira con un recurso excepcional y se siente que hay dimensiones en un libro que puede identificar con su vida.

El autor comienza con el m?s importante rasgo humano comportamiento. Este libro habla de la corbata estrecha entre el comportamiento humano y el éxito financiero. Incluye extractos de expertos como Lamar Smith, quien mantiene fuertemente el pensamiento que la conducta es una variable que todos podemos controlar y cambio-un factor importante en negocios.

Otra perspectiva con una reflexi?n seria es averiguar su prioridad en la vida. Est?s con éxito; con dinero constante flujo pero es algo falta! La soluci?n se basa en un enfoque futuro para mantenerse por delante y prepararlo para poder superar los altos y bajas en la vida a través de esta planificaci?n.

No importa lo bien que est? haciendo en su trabajo, finalmente cada uno busca esa "sala de respiraci?n adicional" al final de cada mes. Este libro de manera muy casual pero interesante muestra c?mo extraer sus calcetines y trabajar la inminente crisis financiera.

?Sin duda uno de los aspectos interesantes de este libro ser?a el enigma acerca de c?mo hacer uno econ?micamente eficiente?

Se representa mediante un simple poema por John Godfrey. El poema se refiere metaf?ricamente a un elefante como comportamiento humano. El autor ha tratado de vincular el enfoque de un ciego a la actitud de los seres humanos hacia cuestiones o problemas. ?C?mo se maneja dinero depende de su actitud. Es necesario cultivar esta actitud con tiempo para encontrar el éxito en los negocios y larga vida.

Siendo financieramente s?lida no sucede a un ritmo r?pido. Lleva tiempo, paciencia y actitud hacia el dinero que te atiende bien a largo plazo. Los valores humanos, como la paciencia, a veces se toman como una debilidad, pero el autor subraya que la paciencia es uno de los mayores valores en ganar una batalla (éxito financiero aqu?). Dice "paciencia agresivamente es elegir lo correcto". Al final el autor pinceles sobre una cuesti?n cr?tica. ?Qué es la esencia de la planificaci?n? En pocas palabras, que utiliza recursos de forma organizada para lograr un objetivo deseado.

El libro est? bien escrito con spice literario del drama, la fricci?n de las relaciones y el estrés de la familia de clase media superior; en generales infortunios y soluciones pragm?ticas para administrar finanzas. Termina con una buena nota de c?mo puede cambiar su vida y vivir sus sue?os por la actitud sano desarrollo, apertura al conocimiento, creencias, paciencia, fijaci?n de metas y la adhesi?n a la disciplina.